数字化客户获取策略：提升企业市场竞争力的关键方法

数字化客户获取：转型与实践

在当今数智化时代，客户的需求不断变化，企业必须以全新的视角来理解和应对这些需求。数字化客户获取已经成为企业成功的关键要素，尤其在财富管理领域，如何有效地吸引和维护客户是每一个企业面临的重要挑战。本文将探讨数字化客户获取的整体框架、策略及实施方法，并结合具体的培训课程内容，深入分析如何构建一个以客户为中心的数字化客户获取体系。

宋海林：《财富管理体系打造与客户经营策略》

在数智化时代，客户需求日益多样化，企业亟需构建以客户为中心的经营模式。本课程将为财富管理相关员工提供全面的数字化转型思路，帮助学员深入理解如何通过数据分析和数字工具优化客户资产配置，强化客户经营策略。课程结合前沿案例，致力于提升

宋海林 培训咨询

一、数智化时代的财富管理转型

在数智化时代，客户的需求呈现出多样化和个性化的趋势。企业需要从整体的视角出发，统一“以客户为中心”的战略，整合数字化工具与客户营销手段，构建完整的客户洞察、策略驱动、经营回检到体验闭环的体系。这一转型不仅是对传统经营模式的挑战，更是财富管理行业发展的必然趋势。

企业在构建数字化客户获取体系时，首先要明确战略定位。战略如同骨架，支撑着整个数字化转型过程。产品经理作为战略的执行者，需围绕业务数字化与管理数字化两大主题，借鉴行业内的领先实践，探索适合企业的最优路径，进而形成特色化的发展模式。

二、客户经营思维的转变

客户经营的思维转型至关重要。从以产品为中心转向以客户为中心，是企业在数字化转型过程中必须面对的首要任务。传统的以产品为中心的模式往往导致客户的需求被忽视，无法真正实现与客户的价值共赢。因此，企业应当从以下几个方面进行思维转变：

• 价值共赢：与客户实现价值共赢是财富管理数字化经营的核心。在这一过程中，企业不仅要关注客户的需求，还需要与员工及生态系统共同创造价值。
• 融合经营模式：财富管理不仅仅是零售业务的延伸，更是对公业务的支持，数字化财富管理的关键在于实现各个业务线的融合。
• 超级渠道：成为客户的首问行，意味着企业需要在多个渠道中提供一致的客户体验，确保客户的需求能够得到及时响应。
• 业技融合：通过数字化工具的使用，提升客户经营的系统与数据能力，将是财富管理中心提升业绩的重要手段。

三、数字化客户获取的体系构建

为了实现以客户为中心的财富管理，企业需要建立一个知行合一的数字化客户经营体系。这一体系包括客户认知、深度客户洞察、策略设计以及全渠道的融合执行等方面。以下是构建这一体系的具体步骤：

• 客户认知提升：通过数据分析与市场调研，深入了解客户的需求和偏好，形成全面的客户画像。
• 策略可行性提升：基于客户洞察，设计多样化的营销策略，确保策略能够有效落地。
• 全渠道融合：推动线上线下渠道的有效融合，确保客户在不同渠道中获得一致的体验。
• 经营回检机制：定期对客户经营效果进行回检，及时调整策略以应对市场变化。

四、数字化财富管理获客策略

在实施数字化客户获取策略时，企业可从以下几个方面进行优化：

• 潜客专案：通过对潜在客户的精准分析，制定专属的营销方案。例如，招商银行通过潜客专案，结合客户的行为数据，提升客户的转化率。
• 外呼与进线策略：通过电话营销和在线客服，捕捉客户的痛点、痒点与爽点，从而提升客户的转化率。企业应当制定针对性的外呼话术，确保沟通的有效性。
• APP运营优化：利用移动应用程序进行客户的运营管理，通过个性化的推送与推荐，提升客户的黏性。例如，招商银行在APP中实施的存量客户经营策略，有效提升了客户的活跃度。

五、财富管理的客户培育与价值创造

数字化客户获取不仅仅是吸引新客户，更重要的是如何对现有客户进行有效的培育与价值创造。在这个过程中，企业需要关注以下几个方面：

• 客群微细分：通过对客户进行微细分，企业可以更好地理解不同客户群体的需求，从而制定更为精准的营销策略。例如，平安银行通过客群微细分体系，提升了客户的满意度与忠诚度。
• 工具赋能：借助CRM系统及数字化管理工具，提升客户经理的专业能力与服务水平，确保为客户提供高效的服务。
• 协同赋能：产品经理、投资顾问与客户经理之间的协同合作，将有助于提升财富管理的整体效率。
• 体验赋能：关注客户的数字化体验，通过反馈机制不断优化客户的服务流程，提升客户的满意度。

六、总结与展望

数字化客户获取是财富管理行业转型的核心任务之一。在实施过程中，企业需要从全局出发，结合自身特点，构建以客户为中心的数字化经营体系。通过战略的明确、思维的转变、体系的构建及策略的优化，企业不仅能够有效吸引新客户，还能提升现有客户的价值，实现持续的业务增长。

在未来，随着技术的不断进步和客户需求的不断变化，企业需要保持敏捷，持续优化客户获取与管理策略，以适应不断变化的市场环境。数字化不仅是一种工具，更是一种思维方式，企业应当在数字化转型的过程中，深刻理解客户的需求，以客户为中心，推动业务的持续发展。