理财经理培训：提升专业能力与客户信任的关键

理财经理培训的重要性与实践

在当前金融行业竞争日趋激烈的背景下，理财经理的角色愈发重要。吸引更多的客户资源成为企业生存与发展的关键，而客户资源的开发则是企业运营的重中之重。银行和保险行业的发展前景广阔，尤其是在中国，银保市场的渗透率仍相对较低，未来却面临着巨大的发展契机。为此，理财经理的培训显得尤为重要。

李燕：走向专业，宏观着眼微观着手 ——期交保单续期业务训练营

面对激烈的金融市场竞争，企业要实现可持续增长，吸引和维护客户资源至关重要。中国银保市场未来将迎来大众富裕阶级崛起、老龄化和科技应用带来的巨大机遇。本课程深入探讨期交保险续期的价值和意义，提供全面的续期业务制度、催收流程与技巧等知

李燕 培训咨询

培训课程背景

在过去的20年中，中国的银保市场经历了高速增长。随着大众富裕阶级的崛起，老龄化问题的加剧以及科技的应用，保险行业正迎来巨大的发展机遇。这些因素不仅推动了保险业的发展，也使得对养老保障和财富管理的需求日益增长。然而，当前银行客户的续保率并不理想，这意味着在客户销售中还有许多改进空间。

本课程旨在通过系统的培训，帮助理财经理掌握必要的技能和技巧，以更好地满足客户的需求，实现客户资源的有效开发。我们将重点探讨期交的作用和续期的意义、续期催收流程与技巧、失效保单管理、客户退保劝阻技巧等内容，以提升理财经理的专业素养和服务能力。

课程收益与目标

通过本课程的学习，理财经理将能够：

• 理解经济形势：通过对当前经济形势的分析，强化对未来降息预期的认识，强调产品的竞争优势。
• 掌握客户需求：深入了解中国财富管理和保险朝阳大时代的到来，关注大众富裕家庭对养老、子女教育、税务筹划和财富传承等方面的需求。
• 提升续期沟通技巧：学习续期业务制度和系统，掌握有效的续期催收流程与技巧，提升客户的续保率。
• 转变服务理念：从被动服务转向主动服务，培养理财经理的服务意识，提升服务质量，降低客户投诉率。
• 提高销售成功率：通过对客户需求的精准识别，提高销售的整体化思路，增加销售的成功率。

培训课程结构

第一讲：2023的财富变局下的营销机遇

本节将分析当前的经济、资金和政策面，帮助理财经理识别市场机遇。通过对百年不遇的经济大变局的讨论，理财经理可以更好地制定投资策略。同时，政策面分析将引导理财经理了解共同富裕国策下的金融工具使用，如何合理创富、守福和传富。

第二讲：客户期交保险续期的价值与意义

这一部分将重点讲解客户期交保险续期的重要性。通过分析续期客户的沟通价值，理财经理将学会如何通过有效的沟通，提升客户的续保意愿和满意度。通过案例分析，理财经理将体会到与客户进行保单检视的重要性，提升专业性和信任度。

第三讲：续期客户销售五步曲

在这一章节中，理财经理将学习到续期销售的具体步骤，包括电话邀约沟通、需求识别、客户抱怨处理、客户保单分析以及常态建档。通过实战演练，理财经理将掌握如何与客户进行有效的互动，提升客户的满意度和忠诚度。

第四讲：实战演练

最后一部分将通过实战演练帮助理财经理通过资产配置和金税四期的知识，提升客户的转化能力。理财经理将学习如何以保险为核心进行资产配置，以及如何通过家族信托或保险金信托架构进行财富的有效管理。

课程的实施方式与特点

本课程将采用理论与实践相结合的方式，课程讲授占60%，案例分析及实操占40%。这样的设计旨在帮助理财经理能够将理论知识迅速转化为实际操作能力，提升其工作效率和效果。

课程的时间安排为一天，6小时的集中培训，将确保理财经理在短时间内获得全面的知识更新和技能提升。课程对象主要为银行理财经理和营销主管，课程内容专业且实用，确保学习后能够立即应用于实际工作中。

总结

理财经理培训是提升银行理财经理专业素养和客户服务能力的重要途径。在竞争激烈的金融市场中，理财经理不仅要具备专业的金融知识，还需掌握有效的客户沟通技巧和服务意识。通过本课程的学习，理财经理将能够更好地应对市场变化，提升客户满意度，从而推动自身的职业发展与业务的增长。

在未来的发展中，理财经理的角色将愈发重要，他们不仅是金融产品的销售者，更是客户财富管理的顾问。通过持续的学习与实践，理财经理能够在保险行业中脱颖而出，成为行业的领军人物。