在当今经济环境下，财富管理与资产配置的重要性愈发凸显。随着共同富裕的国策逐步落地，三次分配的理念使我们更加清晰地认识到财富的创造、守护和传承之间的密切关系。通过保险的视角，我们能够为普罗大众提供切实可行的财富管理方案，帮助他们在共同富裕的道路上实现财富的保值增值。
李燕
高净值客户营销心理学专家
培训咨询
本课程旨在帮助客户理解资产配置的基本概念，并从创富、守福和传富的角度，探讨如何在当今复杂的经济环境中有效地管理个人财富。通过案例解读和产品推荐，我们希望能够为客户提供创造财富、守护财富和传承财富的全新思路，最终实现销售目标。
在财富管理的过程中，了解市场趋势是至关重要的。2021年的多个经济新闻为我们提供了重要的见解，以下是几个关键点：
实现财富的创造是每个人的目标。在课程中，我们提出了多个“共同创富定律”，帮助客户理解如何有效地进行资产配置。
复利的概念被誉为“世界第八大奇迹”，通过对比1998年的年金产品，我们可以看到，当前的“低息”可能会在未来变为“高息”。在这个背景下，选择保本且具有复利增值特性的资产显得尤为重要。
4321资产配置法则为家庭资产的重要性提供了指导。此法则强调了资产来源的清晰性和合理性。通过选择合适的金融产品，客户可以实现持续稳定的现金流，避免资产的挪用，并保证隐性传承，降低子女对财富的挥霍风险，同时享受免税配置的优势。
通过比较A老板和B老板的投资成果，我们可以清晰地看到，越早开始理财，财富的积累效果就越显著。因此，尽早规划是实现财富增值的关键。
财富的守护同样重要。在课程中，我们探讨了多个“共同守福定律”，帮助客户建立安全的财富管理体系。
保险作为一种安全的投资工具，具有多个安全机制。年金或终身寿险不受市场波动影响，能够提供稳定的现金流。通过对自己资产的仔细计算，客户可以清楚地了解自己的财富状况。
以孙总的法定传承与保险传承为例，前者与后者之间的资产差异达到了7倍，这一案例分析揭示了有效传承的重要性。通过合理的保险规划，客户能够确保财富的有效传承，避免因遗产问题引发的家庭纷争。
在传承理念上，中国爷爷与美国爷爷的教育方式存在显著差异，这反映了文化背景对财富传承的影响。通过建立良好的财富传承机制，客户的财富能够得以持续发展，确保富传三代的目标实现。
从资产配置的角度来看，保险具备收益性、流动性和安全性三大特性。通过生命周期法，我们可以有效利用年金险等金融工具，帮助客户进行人生规划，确保财富的有效管理。
保险不仅能够提供稳定的收益，还具备较高的流动性及安全性。在不确定的经济环境中，保险作为一种财富管理工具，能够帮助客户明确方向，增强对未来的信心。
在这个复杂多变的经济环境中，资产配置显得尤为重要。通过本课程的学习，客户能够掌握财富管理的基本原理，理解保险在其中的重要价值。善投资者应善用保险，帮助自己实现财富的增值和传承。
随着共同富裕的目标逐步实现，财富的创造、守护与传承将成为每一个家庭的重要课题。通过合理的资产配置和保险规划，我们能够为客户提供实用的财富管理方案，助力他们在未来的经济环境中实现财务自由与幸福生活。
