在当今快速变化的金融环境中，理财顾问的角色愈发重要。金融行业的三大支柱——银行、保险和证券，推动了我国经济的持续稳定增长，同时也为普通客户提供了实现财富积累、管理和传承的重要工具。随着金融产品的日益丰富以及市场的不断完善，客户对理财产品的选择性和要求也逐渐提高。因此，理财顾问必须具备扎实的专业知识和实战技能，以满足客户日益多样化的需求。
李燕
培训咨询
在这个信息爆炸的时代，客户的理财意识逐渐成熟，对于理财产品的多样化匹配要求也越来越高。银行作为客户心目中重要的金融机构，其在保险理财领域的地位也日益凸显。理财顾问在此背景下，必须正确认识寿险的意义与功用，掌握准确的金融理财常识，才能更好地为客户提供私人财务顾问的服务。
本课程旨在帮助理财顾问和业务经理正确理解寿险的价值，建立专业化的保险客户营销理念。通过实战演练和模拟训练，学员将能够更快地掌握实战技巧，提高实战经验。此外，针对资深客户经理，课程还将提供切实可行的精准营销思路、工具、话术及方法，帮助其配置保险方案，解决客户问题，提升销售技能，从而高效成交保单。
通过本次培训，学员将获得以下几方面的收益：
在这一讲中，我们将分析2021年的保险市场，探讨资金面、政策面和基本面对保险行业的影响。
当前国际市场利率呈下降趋势，全球经济进入降息潮。中国的利率波动及资管新规的实施，为保险行业带来了新的机遇。居民的预防性储蓄动机强化，以及中产阶层和高净值人群的增加，进一步推动了保险需求的增长。
国家对商业保险发展的政策支持，为保险行业的成长提供了良好的机遇。国务院办公厅关于加快发展商业保险的意见，体现了国家在保险发展新格局中的意愿。
中国的GDP变化及人口老龄化为保险行业提供了广阔的市场空间。随着养老危机的加剧和教育金储备的需求上升，保险行业将迎来黄金发展期。
这一部分将重点讲解如何通过电话进行有效邀约，以及厅堂面谈的流程和要点。
在进行电话邀约前，理财顾问需要做好充分的准备，包括了解客户背景、掌握产品知识等。
课程将提供一系列参考话术，帮助学员有效进行电话邀约，包括厅堂销售邀约和产品说邀约的技巧。
厅堂面谈是理财顾问与客户沟通的重要环节，课程将介绍厅堂面谈的目的、步骤以及八个关键要点，确保学员在实际操作中取得良好的效果。
在面对客户时，有效促成交易及处理拒绝是每位理财顾问必须掌握的技能。
课程将帮助学员识别促成的信号、原则和方法，并提供相应的话术参考，提升成交的成功率。
面对客户的拒绝，理财顾问需要具备良好的处理技巧。课程将深入探讨拒绝的定义、产生原因及处理流程，帮助学员更好地应对客户的拒绝。
理财的核心在于资产配置，而银保趸交作为一种理财工具，具有独特的优势。
课程将通过案例分析，帮助学员理解理财的目的及其三性，解释为何选择金融工具进行资产配置。
通过分析客户家庭常用的投资理财工具，学员将学习如何摸底客户的需求，以便设计合适的保单方案。
在课程的最后部分，学员将聆听公司内部优秀经验和案例分享，并学习如何将这些经验内化为自身的技能。
理财顾问培训课程不仅帮助学员掌握丰富的专业知识，更重要的是提升其实战能力。在当今复杂的金融环境中，理财顾问需要不断学习和适应，以便为客户提供更优质的服务。通过本课程的学习，学员将能够更加从容地应对市场变化，满足客户日益增长的理财需求。在未来的财富管理领域，理财顾问将继续发挥重要作用，为客户的财富保驾护航。
通过持续的学习与实践，理财顾问不仅能够提高个人的职业素养，还能为客户创造更大的价值，从而实现自身的职业发展与成就。
