提升理财经理技能的高效培训课程探讨

理财经理培训：提升健康险销售能力的全新视角

随着2021年重疾险新规的落地，保险行业迎来了一个全新的时代。在这一背景下，健康险已成为保险配置的核心产品，理财经理们必须掌握相关的专业技能，以满足客户日益增长的需求。本次培训课程旨在通过全面的知识传授和实践演练，提升理财经理的专业能力，帮助他们在健康险的销售中实现三赢局面——客户赢、公司赢、自己赢。

李燕：未来可期，新规下的健康险

随着2021年重疾险新规的实施，健康险的重要性愈发凸显，成为保险配置的核心产品。面对国家政策的推动和市场需求的变化，保险销售人员迫切需要提升专业能力。本课程旨在帮助营销团队掌握新规下的健康险销售技能，增强客户沟通技巧，解决异议，

李燕 培训咨询

课程背景

近年来，全球新冠疫情的影响让人们对健康和财务的担忧达到空前的高度。面对巨额的健康支出，越来越多的人意识到健康险的重要性。根据数据显示，每年心梗的发病人数达到60万，死亡人数高达20万，死亡率高达33%。此外，中国已经进入中等收入国家阶段，但仍有四成的贫困家庭因病致贫，亟需通过健康险来规避这类风险。

新民法典的实施为保险行业提供了法律保障，使得保险成为个人资产安全的重要工具。国家的政策支持和产业前景的乐观发展，也为健康险的推广创造了良好的外部环境。因此，理财经理们需要深刻理解新规下健康险的趋势，掌握新的观念和展业技能，以更好地服务于客户。

课程目标

本次培训的目标是让学员对2022年的健康险市场充满信心，深入剖析重疾险的趋势，掌握相关的理念和销售技能。课程将通过讲师讲授、案例分析、小组讨论、情景互动和实操演练等多种方式，帮助学员理解重疾险的理念、挖掘客户需求、处理客户异议，从而提高健康险的销售业绩。

培训内容详解

第一讲：迎接健康险钻石时代

在这一部分，课程将着重探讨为什么每个人都需要健康险，主要有以下四大理由：

• 全球新冠疫情激发保险需求：疫情的蔓延让人们意识到健康风险的不可预测性，健康险成为抵御未来风险的有效工具。
• 中国已进入中等收入国家：随着生活水平的提高，民众对健康保障的需求逐渐上升。
• 因病致贫的现状：在中国，许多家庭因病致贫，因此健康险的普及至关重要。
• 生命的价值：健康险的核心在于为生命提供保障，从以钱为核心向以命为核心的转变，加深了人们对健康险的认知。

法律保护与国家支持

新民法典的实施为保险行业提供了法律保障，使得保险成为个人资产安全的重要工具。此外，国家也在积极支持健康险的发展，出台了一系列政策促进商业健康保险的普及，从而为理财经理们带来了更广阔的发展空间。

重疾新规的影响

重疾新规的落地将对未来的重疾险市场产生深远影响，主要体现在以下几个方面：

• 新产品的多次理赔和分级，有助于销售人员开拓市场。
• 客户需求更加旺盛，有助于开拓销售思路。
• 产品条款更加规范，有助于客户理赔，赢得客户的尊重。

第二讲：重疾理念全接触

在这一部分，课程将深入探讨重疾险的定义与功能，以及如何从老客户的重疾保障缺口中进行分析。通过对不同客户场景的分析，理财经理可以更好地为客户提供适合的保障方案。

购买策略与风险管理

健康保险的黄金公式包括事前、事中和事后保障，理财经理需要帮助客户制定合理的保障计划。同时，社保与商保的区别也需要理财经理向客户进行详细讲解，使客户对健康险有更全面的认识。

第三讲：健康险销售闭环

本部分将重点讨论理财经理在销售过程中如何进行有效的需求挖掘和客户沟通。通过SPIN方法，理财经理能够更好地了解客户的隐性需求，从而提供量身定制的解决方案。

此外，课程还将探讨如何通过故事化、图像化和数字化的方式来塑造产品的价值，使客户能够更加直观地理解健康险的必要性。

异议处理与持续经营

在销售过程中，客户的异议是不可避免的。理财经理需要掌握有效的异议处理技巧，通过聆听、理解和澄清事实来化解客户的疑虑。同时，持续经营客户关系，维护客户信任，也是理财经理的重要职责。

第四讲：个人差异化服务

健康管理服务是理财经理为客户提供增值服务的重要环节。通过健康体检、健康咨询、疾病预防等服务，理财经理可以帮助客户更好地管理健康风险，从而提升客户的满意度与忠诚度。

结语

理财经理培训的核心在于提升专业能力和沟通技巧，以更好地服务客户和推动健康险的销售。在瞬息万变的市场环境下，理财经理们需要不断学习和适应新的政策与市场需求，通过专业知识的积累和实践经验的提升，实现客户、公司与自身的三赢局面。

通过本次培训，理财经理将能够更好地把握健康险的市场机遇，提升自身的专业形象和销售能力，为客户提供更全面的风险管理服务。