资管新规培训：提升资产配置实战能力与营销策略

企业在资管新规后的挑战与机遇

在当今快速变化的金融环境中，企业面临着诸多挑战，尤其是在资产管理领域。随着资管新规的落地，资产管理行业经历了深刻的变革，企业需要重新审视其资产配置策略，以适应新的市场环境和监管要求。资管新规打破了刚性兑付的模式，迫使企业在产品设计、销售和风险管理等多个方面进行调整。这一变革不仅影响了资产管理公司的运营模式，也对居民和家庭的财富配置方式产生了深远的影响。

孙素丹：资管新规后，资产配置实战策

历经3年过渡期，“资管新规”在2021年底终落地。资管行业逐渐打破刚性兑付，有助于市场形成优胜劣汰的机制，对推动我国金融业迈向高质量发展具有重要意义。经过3年过渡期，资管行业成功“瘦身”，轻装上阵重新出发。在新的制度框架确立以后

孙素丹 培训咨询

市场需求的变化与企业的痛点

随着资管新规的实施，居民的财富结构正在经历一场转型。个人及家庭的资产配置正在从传统的实物资产转向金融资产，资产配置的方式也日益多元化。这一变化不仅反映了居民对财富管理的需求增加，也推动了企业在资产管理服务上的创新。

• 刚性兑付的打破：过去，许多投资者习惯于依赖刚性兑付的投资产品，而新规的实施使得这一模式不再可行。这迫使企业必须提供更具吸引力和竞争力的产品，以满足投资者的期望。
• 专业化需求的提升：随着资产配置的复杂性增加，居民对专业金融机构和财富顾问的依赖程度显著提高。企业需要提供更专业的服务，以帮助客户进行有效的资产配置。
• 投资者教育的必要性：新规下，投资者的风险意识需要提升，企业在提供金融产品时，不仅要关注产品本身，还要加强对投资者的教育。

如何应对这些挑战

面对这些行业痛点，企业需要采取有效的策略来提升自身的竞争力。课程的设计旨在帮助企业深入理解资管新规后的市场变化，并提供切实可行的资产配置策略，从而帮助企业解决实际问题。

• 掌握新规影响：课程通过分析资管新规对行业发展的影响，帮助企业明确在新环境下的市场定位和发展方向。
• 资产配置核心理论：企业需要掌握资产配置的核心理论和关键策略，以便在日益复杂的市场中做出精准的决策。
• 实战营销策略：课程中提供的存款基金和保险产品的实战营销配置策略，帮助企业在新规下优化产品销售，提高市场占有率。

资产配置的核心理论与实践

资产配置是现代财富管理的核心，企业需要理解其理论基础和实际应用。通过对资产配置的深入分析，企业能够更好地帮助客户实现财富增值。

资产配置的决策流程

在资产配置过程中，企业需要遵循一定的决策流程，以确保投资组合的科学性和有效性。课程将介绍现代投资组合理论和风险评价理论，帮助企业建立科学的资产配置框架。

• 现代投资组合理论：通过合理配置不同类型的资产，降低投资组合的整体风险，提升收益的稳定性。
• 风险评价理论：评估不同投资产品的风险，以便在配置资产时做出明智的选择。

资产配置的黄金策略

课程中将探讨多种资产配置的黄金策略，包括投资组合保险策略、风险平价策略和目标型配置策略等。这些策略将帮助企业在不同市场环境下，灵活调整投资组合，优化收益。

• 投资组合保险策略：通过适当的保险工具，降低投资组合的下行风险。
• 风险平价策略：将风险均匀分配到各类资产中，以实现更好的风险收益比。
• 关注宏观经济周期：根据宏观经济的变化，及时调整资产配置，以把握市场机会。

营销策略的创新与实践

在新规环境下，企业的营销策略也需要与时俱进，课程将深入探讨存款营销和基金保险产品的营销策略，帮助企业开拓市场，提高客户黏性。

存款营销的新行动计划

面对存款利率改革的挑战，企业需要制定新行动计划，以吸引更多的客户。在课程中，将讨论如何通过不同的营销手段，提升存款的吸引力。

• 活期存款的八大来源：通过多种渠道增加活期存款，提升资金流动性。
• 行外吸存的五大攻略：利用外部资源，拓展存款来源，增强市场竞争力。

基金与保险产品的营销策略

针对基金和保险产品，企业需要了解客户的心理障碍，并制定相应的营销策略。课程将分析典型客户群体的投资行为，帮助企业找到销售切入点。

• 建立长期信任：通过与客户的长期交往，建立信任关系，提升销售成功率。
• 多媒体宣传与积极营销：利用多种渠道和方式，提升产品的曝光率和吸引力。

总结与展望

在资管新规的背景下，资产管理行业正面临前所未有的挑战与机遇。企业需要通过提升专业能力和创新营销策略，来适应新的市场环境和客户需求。通过掌握核心的资产配置理论和实战策略，企业能够更有效地为客户提供优质的财富管理服务，从而在激烈的市场竞争中立于不败之地。

课程通过深入的理论分析与丰富的实战案例，帮助企业构建全面的资产配置体系，提升市场竞争力。面对未来，企业只有不断学习、创新，才能在变化中寻找到新的增长点，实现可持续发展。