企业面临的税务挑战与解决方案
在当前的经济环境下，企业面临着日益严峻的税务风险。随着税收大数据和智能化征管的普及，税务机关对企业的监控变得更加精准和高效。这使得企业在经营过程中，必须更加重视税务合规管理，确保自身的合法利益不受侵害。特别是在高净值人群的财富管理领域，税务合规不仅关乎企业的生存与发展，更直接影响到客户的财富安全。
课程背景：
近期，税收大数据征管日趋智能化，企业的经营行为愈加透明化，税务机关锁定企业税务风险变得越来越容易，从雪莉、林珊珊偷税到薇娅偷税被处罚，都是税收大数据征管发挥作用的体现。如何进行税务合规管理成为当下企业面对的必答题。
对于高净值人群来说，个人财富灰色地带将不复存在，越来越多的是需要思考，如何进行合理、合规、合法的财富运营涉税筹划，确保资产的安全。
本课程从税务角度出发，对大数据管税下高净值人士个税改革进行深度解读，分享高净值人士个税筹划的多种方法, 对个税稽查的高风险及易错的涉税事项进行梳理、排查、调整、查漏补缺，详细阐释，并对个税汇算清缴要点及细节逐一分析并以实务案例说明，切实站在纳税人角度，采取有效措施，降低纳税人风险，促使纳税人依法合规地履行个税缴纳义务的同时，维护纳税人的利益，守住高净值人士的钱包，保障高净值人士安全无风险地应对财税改革及分享改革红利。
同时，考虑到商业银行是高净值人士的主要产品服务提供商。实务工作中，很多商业银行营销人员需要从降低涉税风险、节约纳税成本的角度来帮助高净值人士。但是由于缺乏专业系统的税法知识，导致商业银行营销人员无法精准地找到业务切入点，更无法提出真正为客户创造价值的方案。为了帮助商业银行营销人员解决这些困难，课程将结合银行相关产品服务，以营销切入点为抓手，系统讲解相关税法知识和节税实战方案。
课程收益：
● 本课程将结合近年来不断改革的最新税收政策，全面剖析大数据征管下高净值人士面临的各项涉税风险，全面排查高净值人士可能存在的涉税风险。
●提升高净值人群，财富运营的防控纳税风险的实战能力，促进财富运营的保值增值。
● 掌握税务机关对纳税人异常指标的计算规则，指导高净值人士掌握应对税务稽查查前/查中/查后的技巧和措施，提高规避涉税风险、节税筹划的能力。
● 帮助商业银行营销人员掌握工资代发业务营销推广的方向和关键要点，提升其成交能力。
课程时间：2-3天，6小时/天
课程对象：企业法人、企业股东、总经理、财务总监、财务经理、税务经理、税务会计、会计人员、企业管理者等
课程方式：讲师讲授、案例分析、实操演练、小组讨论、工具演示等多形式的互动，要求全员积极参与。
课程大纲
导引：商业银行推广“工资代发”业务的常见问题
1.为什么企业不愿意委托银行进行“工资代发”？
2.通过银行“代发工资”究竟对企业是好事还是坏事？
3.商业银行营销推广“工资代发”业务的方向和关键是什么？
第一讲：【政策篇】最新税收征管动态（更新至开课当天）
1.“人工智能”+“大数据”的税收大数据如何在征管中运用
播放视频：“人工智能”+“大数据”的税收大数据如何在征管中运用?
2.分析当前最新的税收征管形势：企业应如何应对？
案例分析：网络带货主播薇娅偷税案分析引出税务风险防范与应对的重要性
3.企业经营过程中存在的主要税务风险分析
热点问题：企业一套账合规经营的紧迫性和可能性分析
营销分析：如何从征管新动态中找到银行营销推广“工资代发”业务的方向？
第二讲：【节税篇】企业合法节税筹划要点及高净值人士税务风险防控
知识链接：我国的税制及发展概述
知识链接：企业涉及的主要税种简介
一、增值税税务风险防范与节税筹划
1.利用小规模纳税人优惠政策节税筹划
知识链接：与纳税人资格、起征点有关的税收优惠政策
案例分析：某企业分拆业务节税案例风险分析与应对措施
2.一般纳税人常见涉税风险及应对措施
销项税额处理方面的税务风险
案例分析：某企业微信收款不开发票不入账也未申报纳税被查
进项税额处理方面的税务风险
案例分析：某企业无票采购却大量开具销售发票被税务风险预警约谈
热点问题：企业无法取得采购进项发票到底应该如何处理？
热点问题：企业增值税进项抵扣常见风险及应对措施
热点问题：企业如何防范虚开增值税发票风险？
3.发票使用管理方面的税务风险
发票的种类及注意事项
发票开具的重难点处理
虚开发票的税务风险与应对
二、企业所得税税务风险防范与节税筹划
1.企业纳税主体选择策略及其风险防范
知识链接：我国企业所得税基本原理
案例分析：公司制企业与个人独资企业纳税对比
风险防范：核定征收等税收洼地资源优缺点比对分析
案例分析：不同情况下分公司与子公司企业纳税对比
节税策略：企业如何选择最佳的纳税主体才能合法节税？
2.利用小微企业税收优惠政策进行纳税筹划
风险防范：享受小微企业税收优惠政策有什么条件及注意事项
节税策略：小微企业如何进行业务安排才能合法享受优惠政策节税
营销分析：为什么银行营销人员搞懂说法是“工资代发”业务成功的第一步？
三、个人所得税节税筹划与社保入税后的企业应对
知识链接：我国个人所得税所得税基本原理
1.利用各类免税所得和不征税收入进行纳税筹划
案例分析：某企业利用免税福利费节税的案例分析
2.不同收入形式转换进行纳税筹划的风险及应对
案例分析：明星范冰冰、郑爽拆分合同涉税案例分析
3.社保不合规的常见形式及其风险应对策略
节税策略：企业如何实现个税与社保的合规既不增加成本，还能降低被稽查的税务风险？
营销分析：如何从企业节税筹划的角度推广银行“工资代发”业务？
第三讲：【应对篇】企业及高净值人士常见涉税风险应对之道
一、查前：防患于未然
1. 高净值人士常见涉税风险点及应对
用个人账户接收公司经营货款。
股东向公司借款，长期不还。
老板用公司名义持有房产，但仅用于老板个人和家庭居住，不用于企业实际生产经营。
老板和家人的大量个人消费到企业报销，冲抵费用成本。
老板购买发票冲抵企业经营成本。
老板利用离岸公司架构悄悄出售房产和股权资产，但从未报税。
微商或网红直播客户通过网络活动取得大量收入，但从未缴税。
2. 高净值人士如何防范税务稽查
1）查谁？2）谁查？3）查什么？4）怎么罚？
风险防范：什么情况下会被追究刑事责任，量刑标准是什么？
案例分析：某明星偷逃税款案例分析及启发
营销分析：如何从税务稽查的角度推广银行“工资代发”业务？
二、查中：遇事怎么办？
1.企业无过错的情况下如何应对？
1）行政复议与行政诉讼
案例分析：某企业善意取得增值税进项票抵扣胜诉案例分析及启发
2）对不合理政策有意见如何合理表达诉求？
案例分析：一封信改变某市税务部门一项“不合理”的政策
2.企业失误触发涉税风险的情况如何应对？
案例分析：某影视服务工作室误操作导致补缴税款案例分析及启发
案例分析：某高新技术企业虚开虚抵增值税发票案例分析及启发
三、查后：吃一堑长一智
1.企业被稽查后如何规避再次被稽查的风险
1）吃一堑长一智：同样的错误不要再犯第二次，避免再次出现税务风险
2）企业要转变纳税意识，摈弃侥幸心理，合规经营
案例分析：某KTV隐瞒销售收入近亿元被查案例分析及启发
营销分析：如何通过银行“工资代发”等银行业务降低再次被税务稽查的风险？
课程要点总结
现场答疑解惑
税务风险的普遍性与迫切性
近年来，频繁曝光的税务案件，如某些知名网红因偷税被处罚的事件，让企业意识到税务风险的迫在眉睫。税务合规不仅是企业的法律责任，也是其商业信誉的重要保障。对于高净值人士而言，财富的合规运营尤为重要，如何合理规划税务问题，成为了企业和个人共同面临的挑战。
- 税务合规是企业合法经营的基石。
- 高净值人群的税务筹划涉及更复杂的法律法规。
- 税务风险的提升直接影响企业的财务健康。
商业银行在税务风险管理中的角色
商业银行作为企业与高净值人群的主要金融服务提供者，承担着重要的责任。在帮助客户进行财富管理的过程中，银行营销人员需要具备扎实的税法知识，以便为客户提供有效的解决方案。然而，许多银行营销人员在这方面的专业知识相对匮乏，导致他们难以有效识别客户的需求，进而无法提供切实可行的方案。
提升银行营销人员的专业能力
为了解决这一问题，银行营销人员需要系统地学习税法知识，掌握节税筹划的技巧。这不仅能够帮助客户降低税务风险，节约纳税成本，还能提升银行的服务质量，增强客户的信任感和满意度。通过了解税务机关对纳税人异常指标的计算规则，营销人员可以更好地指导高净值人士应对税务稽查，从而提升自身的成交能力。
- 系统学习税法知识，提升专业能力。
- 掌握节税筹划技巧，帮助客户降低风险。
- 增强服务质量，提升客户满意度。
税务合规与财务管理的深度结合
税务合规与财务管理息息相关，企业在进行财务规划时，必须将税务合规纳入考量。通过合理的税务筹划，企业不仅可以降低税负，还可以提升资金的使用效率。这对于高净值人群而言，尤其重要，合理的税务规划能够确保资产的安全，避免因税务问题而导致的财富损失。
税务筹划的策略与方法
企业可以通过多种方式进行税务筹划。例如，利用小规模纳税人的优惠政策、选择最佳的纳税主体、合理安排业务以享受税收优惠等。这些策略不仅能够帮助企业降低税负，还能提升企业的市场竞争力。在这一过程中，银行营销人员的专业支持将为企业提供更为有效的解决方案。
- 利用税收优惠政策进行合理筹划。
- 选择最佳纳税主体，降低税负。
- 合理安排业务，确保合规经营。
应对税务稽查的有效策略
税务稽查是企业面临的一个重要税务风险，特别是在高净值人群中，面对的风险点更为复杂。企业必须建立健全的内部控制机制，以防范税务稽查带来的损失。在这一过程中，银行营销人员的专业建议将非常重要，能够帮助企业有效应对税务机关的检查，降低被查的风险。
查前、查中与查后的应对策略
企业在面临税务稽查时，应分阶段采取不同的应对措施。查前阶段，企业应做好充分的准备，识别潜在的风险点，避免因信息不对称而导致的损失。查中阶段，企业应保持冷静，积极配合税务机关的检查，妥善处理可能出现的争议。查后阶段，企业应总结经验教训，避免再次出现类似问题。
- 查前：识别风险，做好准备。
- 查中：冷静应对，积极配合。
- 查后：总结经验，避免重犯。
课程的核心价值与实际应用
通过系统的培训和学习，企业和银行营销人员将能够更好地理解税务合规的重要性，掌握实用的税务筹划技巧。这不仅能够提升企业的经营效率，还能确保高净值人群的财富安全。课程内容涵盖了最新的税收政策、实务案例分析以及税务风险的识别与应对，为参与者提供了全面的实战指导。
此外，课程采用多样化的教学方式，包括案例分析、实操演练和小组讨论等，确保参与者能够在实践中巩固所学知识。通过这种互动式的学习，营销人员能够更好地掌握关键要点，提升自身的专业能力，从而在日常工作中为客户提供更有价值的服务。
总结
在当前税务环境日益复杂的背景下，企业和银行营销人员必须高度重视税务合规与筹划。通过系统的学习与实践，不仅可以降低企业的税务风险，还能为高净值人群提供有效的财富管理方案。这对于提升企业的市场竞争力、增强客户的信任度具有重要意义。
综上所述，通过提升税务合规意识和专业能力，企业和银行营销人员将能够在激烈的市场竞争中立于不败之地，确保自身和客户的合法利益不受侵害。
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