邓斯彦：《客户信用风险管理与控制》

邓斯彦注册讲师 47查看

课程概要

培训时长 : 1天

课程价格 : 扫码添加微信咨询

课程分类 : 经营管理

课程编号 : 12087

联系老师

适用对象

企业管理者、金融从业者

课程介绍

【课程背景】

如今在全业务的市场竞争环境下，客户信用风险的问题日益严重，由于客户违约造成公司资金周转困境和企业的运营效率降低，因此，客户的信用管理与控制已经是一个亟待解决的课题了。

本课程通过对客户信用风险的识别、分析和评估模型的学习，在有效地分析、理解和管理客户信用风险的同时，达到完善金融机构风险管理的目的。

【课程收益】

获得客户信用风险的识别、分析和评估的能力；建立系统信用管理体系，实现企业内部控制中客户信用风险管理的目标。

【课程特色】

应用型课程，知识点逻辑层次分明，讲师专业度高，经验丰富，通俗的语言讲解专业知识和技术，接地气，简单易懂。

通过分析案例解析，加强对知识的理解和运用，能很快掌握并将所学的内容运用到企业各自的情况中去。

【课程对象】企业管理者、金融从业者

【课程时长】 3 小时

【课程大纲】

一、认知客户信用风险

1. 1、客户信用风险的定义和分类

1.2、客户信用风险的度量

1.3、客户信用评级机构

案例+讨论：了解客户信用风险的类别与级别，以便进行有效分析和防控；

二、信用风险分析与评估

2. 1、信用风险数据分析与处理

2.2、信用风险评分卡模型

案例分享：信用风险评分卡模型

2.3、奥特曼 Z 分模型预测违约率

案例+讨论：从技术层面上学习并提高识别、分析和评估信用风险的能力；

三、完善客户信用管理体系

3. 1、信用管理理论

3.2、信用管理链

3.3、客户生命周期理论

案例分享：某电信公司客户信用管理

3.4、信用管理活动内控应用

3.4. 1、客户信用风险跟踪与评价

3.4.2、销售过程中的信用控制

3.4.3、应收账款管理

3.4.4、供应链环节中的信用控制

案例+讨论：建立系统的信用管理体系，实现完善企业内部控制中对客户信用

风险在应收账款和供应商管理环节中的控制目标；

邓斯彦老师的其他课程

• 邓斯彦：《精进财务管理能力，进阶财务总监》: 【课程背景】财务管理是企业管理中的重要一环，而作为企业高管层面的财务总监，除了应具备优秀的财务专业能力之外，杰出的战略领导能力以及全面的工作能力，同样在企业的经营管理中发挥着巨大的作用。企业为应对内外经济环境变化的复杂多样，财务总监工作的各个方面也应具备更高专业知识和更先进管理方法和技能，本课程内容的设计，为有志成为一名合格且优秀的财务总监的所有财务人士尽绵微薄之力。【课程收益】本课程分为 4 大部分，共12个板块。内容涵盖财务总监所处不同境界层面上，在企业中发挥不同职能所具备的能力。从财务总监的基本功开始，对企业的财务状况、收支平衡等情况，应有着充分的认知；进一步地能和 CEO 进行畅快地信息沟通并辅佐企业运营的财务管理精进层面，到更高境界的“资源调配” 能力，成为 CEO 做决策的最佳帮手。12 个板块的内容包括：财务报告、预算和成本管理、信息化技术应用、内部控制和风险管理、绩效考核、价值管理、投融资管理、战略管理以及为未来建设适合时代发展的财务团队等做全面且系统的财务管理能力的提升和精进做准备。【课程特色】应用型课程，知识点逻辑层次分明，讲师专业度高，经验丰富，通俗的语言讲解专业知识和技术，接地气，简单易学易应用。通过分析案例解析，加强对知识的理解和运用，能很快掌握并将所学的内容运用到企业各自的情况中去。【课程对象】财务人员【课程时长】3 天（6 小时/天）【课程大纲】第一部分财务总监的基本功1. 1 财务报告与管理报告1.1. 1 公司的家底 - 资产负债表（解析+案例）1.1.2 真真假假利润表（解析+案例）1.1.3 财报里的生命线 - 现金流量表（解析+案例）1.1.4 三表合一勾稽关系分析（解析+案例）1.1.5 重要财务指标分析（解析+案例）1.1.6 管理报告与财务报告的区别（解析+案例）1.2 预算与预算管理的扩展应用1.2. 1 预算体系认知（解析+案例）1.2.2 预算的形成逻辑与结构（解析+案例）1.2.3 预算编制方法（解析+案例）1.2.4 预测技术（解析+案例）1.2.5 预算编制步骤（解析+案例）1.2.6 预计财务报表与分析（解析+案例）1.3 成本管理与控制1.3. 1 理解成本与成本管理（解析+案例）1.3.2 成本计算与核算（解析+案例）1.3.3 成本预算编制方法（解析+案例）1.3.4 成本管控在各环节中的应用（解析+案例）1.3.5 成本规划与决策（解析+案例）1.4 信息化技术与场景应用1.4. 1 会计信息系统（解析+案例）1.4.2 数据治理与分析（解析+案例）1.4.3 技术演进下的财务转型（解析+案例）1.4.4 数字化财务共享的信息化支撑（解析+案例）第二部分财务管理辅佐企业运营做好内外管控2. 1 以财务思维建立内控2.1. 1 财务总监制的实践情况（解析+案例）2.1.2 内部控制框架及其应用（解析+案例）2.1.3 内部风险评估模型（解析+案例）2.1.4 公司财务的分层治理（解析+案例）2.2 全面风险管理2.2. 1 用管理的眼光看风险（解析+案例）2.2.2 用财务的眼光看风险（解析+案例）2.2.3 企业风险管理模型(ERM)应用（解析+案例）2.2.4 业财联动控风险（解析+案例）2.3 绩效考核与员工激励2.3. 1 绩效量化考核体系（解析+案例）2.3.2 绩效量化考核方法（解析+案例）2.3.3 薪酬设计与薪酬激励（解析+案例）第三部分财务战略创造企业未来价值3. 1 价值管理和企业未来成长3.1. 1 再造企业价值战略（解析+案例）3.1.2 价值管理及其评价体系（解析+案例）3.1.3 EVA 与企业运营和资金管理（解析+案例））3.1.4 EVA 与企业预算管理（解析+案例）3.1.5 EVA 与企业投资管理（解析+案例）3.1.6 EVA 与企业投资管理（解析+案例）3.2 财务战略管理及对企业的影响3.2. 1 公司战略与战略管理系统3.2.1.1 公司的战略愿景和使命（解析+案例）3.2.1.2 战略经营单位及战略制定（解析+案例）3.2.1.3 公司战略目标 - 多元化 vs 一元化（解析+案例） 3.2.2 财务总监和财务战略管理（解析+案例）3.2.3 EVA 与企业战略管理（解析+案例）3.2.4 公司战略与核心竞争力管理（解析+案例）3.3 投融资管理与决策3.2. 1 金融市场和金融工具（解析+案例）3.3.2 融资管理与资本成本（解析+案例）3.3.3 解读最优化融资成本 WACC（解析+案例）3.3.4 融资决策中的财务支持和财务依据（解析+案例）3.3.5 货币时间价值与现金流折现法(DCF)（解析+案例）3.3.6 投资决策的基础 - 量化风险与收益（解析+案例）3.3.7 投资决策中的财务支持和财务依据（解析+案例）3.3.8 平衡风险与收益的资本资产定价模型（解析+案例）3.3.9 企业项目投资决策与评价（解析+案例）第四部分未来财商世界与财务团队建设4. 1 大数据下的大财务体系4.1. 1 数据源与财务核算（解析+案例）4.1.2 底层逻辑在业务层面的扩张（解析+案例）4.1.3 以贡献值为薪酬计算的逻辑（解析+案例）4.1.4 非相关信息的外部数据建模（解析+案例）4.2 业财一体化建设财务团队4.2. 1 不同部门对应不同财务职能（解析+案例）4.2.2 不同能力适应不同财务岗位（解析+案例）

• 邓斯彦：《简明财务分析洞察》: 【课程背景】财务分析好比卸妆油，能帮助我们洗去公司表面的修饰，回到更真实的样子。通过有效的财务分析，帮你判断公司经营是否有“水分” ，有没有风险？帮你及时发现问题，提出有效解决方案；帮你判断公司是否有发展潜力，值不值得投资；本课程内容设计的初衷，是带你认识或跳出传统财务思维，以管理会计思维做财务分析，深入认识财分析以及财务管理职能所发挥的价值。【课程收益】帮助更多的人快速看懂上市公司财报的同时，更懂得财报数据之下的企业活动以及未来经营的趋势。学习高效财务分析方法重新认识财务为业务赋能的重要作用，以及找到财务为企业创造价值的方法。为财务人员突破瓶颈找出路，从而修炼成为财务高手。【课程特色】应用型课程，知识点逻辑层次分明，讲师专业度高，经验丰富，通俗的语言讲解专业知识和技术，接地气，简单易学易应用。通过分析案例解析，加强对知识的理解和运用，能很快掌握并将所学的内容运用到企业各自的情况中去。【课程对象】财务人员、企业管理者【课程时长】 3 小时【课程大纲】一、“钱眼”看财报财务三大报表一眼看清家底1.2. 1 分析资产负债表1.2.2 重新划分资产和负债1.2.3 货币资金留多好还是留少好1.2.4 应收账款的常见陷阱1.2.5 资产负债表的常见陷阱 1.3 挣什么钱算本事1.3.1 分析利润表项目1.3.2 营业费用如何花小钱办大事1.3.3 什么利润是你的案例+演练 1：分别从财务到业务，再从业务到财务的思维方向，对财报进行分析+ 案例实操二、玩好资金“ 三法宝”2.1 、花钱有道2.1.1 公司真的挣到钱了吗？2.1.2 营运资本类型2.1.3 案例分享 2.2 、找钱门道2.2.1 公司的钱从哪儿来？ 2.3 、赚钱商道2.3.1 公司的投资理性吗？2.3.2 案例分享2.3.3 现金流量表肖像图（案例分析--奶牛型企业财务分析）案例+演练 2：从企业三大活动中分析企业花的钱是否恰当？筹来的钱事半功倍还是事倍功半？投资出去的钱能打胜仗吗还是将遭遇滑铁卢？三、经营制胜秘诀3.1 杜邦分析3.1.1 更快 -- 总资产周转率3.1.2 更高 -- 权益乘数3.1.3 更强 -- 销售净利润 3.2 管理变形记案例+演练 3：使用杜邦分析来综合分析企业经营和财务状况以及股东收益是否最大化把握财务分析的核心，从财务和业务双重角度，判断企业的经营能力和资产状况；

• 邓斯彦：《股权认知必修课》: 【课程背景】俗话说：“ 马无野草不肥” ，对企业来说，“企无股权不大”。企业发展离不开股权。但很多老板不懂股权，明明占股过半，却被小股东牵着鼻子走；辛辛苦苦做大的公司，到最后却不是自己的；股东吃大锅饭，不干活，相互推诿，企业内耗严重；钱、股都分出去了，员工仍然干劲不足……股权是一把双刃剑，用好了，如虎添翼，用错了，会将把企业带入困境。其实，股权真正的内核是“ 人性” 。作为企业创始人或最高决策人，了解人性，懂得股权，你就知道如何分配股权，如何用股权扩展市场，如何激活内外部资源，放大企业价值，这些都是老板和决策者必须学习和掌握的企业生存之道。【课程收益】通过本课程的学习，了解股权本质，找到解决股权架构、股权激励的方案和方法；找到对的合伙人；与合伙人合理分配股权；使用恰当股权协议保障公司和股东的合法权益，最大化地发挥股权的价值。【课程特色】实战型应用课程，知识点逻辑层次分明，讲师专业度高，经验丰富，用通俗的语言解释难懂的专业术语，接地气，简单易懂。通过分析案例解析，加强对知识的理解和运用，能很快掌握并将所学的内容运用到企业各自的情况中去。讲师专业度高，经验丰富，大量案例分析与解析，所学可落地到现实工作场景的应用。【课程对象】企业老板、公司股东、股权合伙人、股权投资人、愿意学习股权知识的人【课程时长】3 天（6 小时/天）【课程大纲】一、认识股权1、股东的权利：2、股权的本质：案例+演练：案例分享、参考实践（每个要点有不同案例分享和分析）；二、股权设计1、股权分配（1）股东类型（2）股权比例与权利（3）股权分配方案与分配雷区2 、公司的股权结构（1）控制权之争的启示（2）员工股东的权利和义务案例+演练：了解股东类型和诉求，从而恰当地匹配不同类型股东的权利和责任。案例分享、参考实践（每个要点有不同案例分享和分析）；三、股权激励1、对内，打通管理任督二脉（1）分股的软文化和硬规则（2）股权激励方案如何设计实施2.1、设计要点2.2、确定模式2.3、设置附加条件2.4、进行股权估值（ 3）股权激励的税负3.1、股份分红的税负3.2、股权授予的税负3.3、不同持股方式的税负差异（4）股权退出机制4.1、常见退出途径4.2、有效退出方法4.3、如何签订股权退出协议案例+演练：在设计股权激励方案前需要确定和考虑的因素很多，如激励模式、对象、来源、额度、价格、时限、约束条件、业绩考核、调整机制还有退出机制等等。更多不同案例分享和分析，参考实践；2、对外，进行并购整合的资本运作（1）常用三种架构重组类型（2）提高风险认识，用好股权激励案例+演练：美年健康并购慈铭体检是资本市场比较典型的案例；其他更多经典案例分析，参考实践（每个要点有不同案例分享和分析）四、股权协议1、哪些股权协议能护你周全2、保护控制权的协议设计3、制定合理的制度和协议案例+演练：每个要点有不同案例分享、参考实践；

邓斯彦：《客户信用风险管理与控制》

课程概要

适用对象

课程介绍

邓斯彦老师的其他课程

相关课程

添加企业微信