提升企业竞争力的风控与合规策略分析

风控与合规：构建企业可持续发展的坚实基础

在当今复杂多变的商业环境中，企业面临着各类风险的挑战，包括市场风险、信用风险、操作风险等。国务院国资委于2023年12月召开中央企业负责人会议，强调“着力防范化解重大风险”，并提出了加强内控、风险管理与合规管理的重要性。这一切表明，风控与合规已经成为企业可持续发展的关键所在。

王悦：《内控风控以及合规法律一体化建设与运行实务》

在当前复杂多变的商业环境中，企业面临的风险愈发严峻。该课程深入阐述风险管理、内部控制与合规管理的“三位一体”框架，旨在帮助学员掌握实用的管理理论与方法。通过对标杆企业的成功案例分析，学员将提升在实际工作中应对重大风险的能力，实现

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一、风险管理的底层逻辑

风险管理是企业管理的重要组成部分，理解其底层逻辑是实现有效管理的前提。风险的定义可以广泛而深入，它不仅仅是潜在的损失，更是实现企业目标过程中不可避免的部分。

• 风险的定义与类别：风险可分为战略风险、财务风险、运营风险、市场风险等。每种风险都有其特定的表现形式和来源。
• 风险的源头：风险的根源往往与企业的决策、市场变化、政策环境及技术变革等密切相关。
• 风险管理的终局思维：有效的风险管理不仅关注风险的识别与评估，更注重在决策过程中将风险考虑纳入整体战略规划。
• 风险管理的误区：企业在风险管理中常常存在误区，例如低估风险、忽视外部环境变化等，这些都会导致管理失效。
• 风险管理与内部控制：内部控制是实现风险管理目标的重要手段，二者密不可分。

二、政策制度解析

政策制度是指导企业行为的重要依据。2023年，国务院国资委发布了一系列政策文件，为中央企业的风险管理和合规提供了指导方向。

• 《中央企业全面风险管理指引》解读：该指引为企业全面风险管理提供了框架，强调风险管理的系统性和动态性。
• 《中央企业合规管理办法》解读：合规管理是确保企业在法律法规框架内运营的重要保障，指明了合规管理的基本原则和实施步骤。
• 《关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见》解读：强调内部控制体系的构建与监督，确保企业在各项业务中保持合规性。
• 2019年-2023年中央企业内控工作政策要求核心变化：分析政策变化，帮助企业及时调整内控策略，适应新形势。
• 2024年内控体系工作重点和新要求：对未来的内控工作进行展望，明确工作重点，确保合规管理与内控工作的有效衔接。

三、一体化建设的关键要素

开展一体化建设是提升企业风险管理和内部控制能力的重要举措。其关键要素主要包括：

• 内部控制目标：明确内部控制的目标，包括提高运营效率、确保财务报告的可靠性等。
• 内部控制原则：遵循合理性、有效性和持续性原则，确保内部控制措施的科学性与适应性。
• 内部控制五要素：包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控活动，这五个要素构成了完整的内控体系。
• 风险评估的维度：从战略、运营、财务等不同维度进行风险评估，全面把握企业面临的风险。
• 业务流程的关键：识别并优化关键业务流程，提升流程的透明度和合规性，降低操作风险。

四、一体化风险管控方法论

一体化风险管控方法论为企业提供了一种系统化的风险管理思路，强调不同管理要素之间的协同作用。

• 一体化风险管理的价值协同：通过整合各部门的资源与力量，实现风险管理的协同效应，提升整体管理效率。
• 一体化风险管理的总体视角：从整体上把握企业的风险状况，确保各项风险管理措施的有效性。
• 一体化风险管理的治理视角：在风险管理中加强治理结构的建设，确保管理的规范性与透明性。

五、标杆企业一体化风险管理实践

通过对标杆企业的学习，可以为企业的风险管理与合规提供宝贵的经验和借鉴。

• 标杆企业的成功案例：分析国内外标杆企业在风险管理中的成功实践，提炼出有效的管理经验。
• 标杆企业的管理机制：探讨标杆企业如何建立健全的风险管理机制，以提升其市场竞争力。
• 标杆企业的合规文化：研究标杆企业如何在内部培育合规文化，形成全员合规意识。
• 标杆企业的持续改进：分析标杆企业如何通过持续改进来适应市场变化，降低风险。

总结

风控与合规不仅仅是企业管理的工具，更是企业可持续发展的基石。通过深入理解风险管理的底层逻辑、政策制度的解析、一体化建设的关键要素及标杆企业的实践经验，企业能够有效提升自身的风险管理能力和合规水平。在未来的管理中，企业还需不断创新与调整，通过建立健全的内部控制体系，确保在复杂的商业环境中立于不败之地。

随着全球经济形势的变化，企业面临的风险将更加复杂多样，唯有加强风控与合规，才能为企业的发展提供强有力的保障，帮助企业在竞争中脱颖而出。