高客资源开发策略：提升业绩的关键方法与技巧

高客资源开发：新时代财富管理的必然选择

随着我国中产家庭和富裕人群的迅速增加，财富管理的需求与日俱增。我们已经进入了财富管理的4.0版本，强调的不仅是财富的创造，更是财富的守护。在这样的背景下，如何有效开发高客资源，成为了金融行业面临的重大挑战和机遇。

李燕：宏观着眼，微观着手 ——财富变局下的客户经营之道

随着我国中产家庭和富裕人群的增加，财富管理进入4.0时代。本课程旨在帮助学员理解最新政策热点，提升专业能力，精准把握中产和高净值客户需求，解决客户异议，突出公司产品和服务优势。通过实战训练和案例解读，学员将掌握共同富裕背景下的财

李燕 培训咨询

课程背景与目标

本培训课程旨在帮助学员提升对于中产及高净值客户的理解与服务能力。通过学习新的政策热点，掌握客户需求，解决客户异议，进而发掘客户痛点，促成大额保单的销售。这一过程不仅能够提升学员的专业能力，也将为客户提供全面的风险管理服务，从而创造2023年的佳绩。

财富管理的新思维

在“共同富裕”的时代背景下，财富管理的理念也在不断演变。课程将帮助学员掌握以满足中产和高净值客户需求为导向的销售法，结合金融工具、法律工具及服务体系，促进客户经营的高效开展。这种新思维强调了对客户需求的深入了解，以及如何通过系统化的服务来满足这些需求。

财富变局中的机会与挑战

经济与政策环境分析

在当前百年不遇的大变局下，经济形势复杂多变。政策的导向以及市场的变化，给财富管理带来了新的挑战和机遇。特别是在“稳字当头，稳中求进”的方针指导下，投资策略也需要进行相应的调整。

• 基本面分析：中美客户投资的对比，揭示了中国客户的数量与财富拥有量逐步上升的趋势。
• 资金面分析：资管新规的出台为保险产品的锁定中长期收益提供了新的机遇，房地产市场的发展前景也需要关注。
• 政策面分析：在“共同富裕”的国策下，创富、守福与传富的金融工具正变得愈发重要。

客户经营的五步曲

面对中高端客户的开拓与经营，本课程提出了跨越五步曲的经营策略。这一策略强调从认知到实践的全面提升，帮助学员更好地理解和服务客户。

• 新时代中高端拓客：通过提升客户开拓与经营能力，使学员能够更有效地吸引和维护高净值客户。
• 量化需求导向：通过确立服务关系、收集客户信息，深入挖掘客户的真实需求。
• 财务分析过程：通过量化可支配收入与不同阶段的需求，帮助客户制定合理的财务规划。
• 方案说明：通过有效的面谈和异议处理，提升客户的信任感与满意度。
• 异议处理：“黄金法则”：针对客户异议的产生原因，学员将学习如何有效解决问题并建立信任。

实战演练：高客资源的开发

中产家庭的经营

针对中产家庭的资产配置，课程强调以保险为核心的资产配置策略。在现代投资理论指导下，如何实现风险可控的收益最大化，是实现财富增长的关键。

• 资产配置的重要性：保险资产配置的多元化可以有效降低风险，为客户提供更好的保障。
• 客户画像与沟通：了解中产家庭客户的特点，制定相应的沟通策略是成功的关键。

高净值客户的经营

高净值客户的经营需要更为细致的策略与技巧。课程将帮助学员掌握守富与传富的思维，针对不同客户的需求设计个性化的财富管理方案。

• 财富传承规划：通过遗嘱、保险、信托等多种方式，为客户制定科学的财富传承方案。
• 婚姻风险隔离：在家庭与企业财务之间建立有效的隔离机制，保护客户的财富安全。

总结与展望

高客资源的开发是财富管理行业的重要课题。在“共同富裕”的时代背景下，如何有效理解和满足中产及高净值客户的需求，是每位金融从业者必须面对的挑战。通过本次培训课程的学习，学员将不仅能够掌握现代财富管理的理念与工具，还能在实际操作中灵活运用，从而为客户提供更全面的服务，推动个人及公司的进一步发展。

在未来的财富管理过程中，我们需要不断适应市场变化，提升自身的专业能力与服务水平。通过科学的客户经营策略与实战演练，确保能够在竞争日益激烈的市场中脱颖而出，为客户创造更大的价值，最终实现财富的稳健增长与传承。