在过去的二十年中，中国的保险市场经历了快速的增长。然而，与欧美等成熟市场相比，中国的寿险市场渗透率仍然较低。随着大众富裕阶级的崛起、老龄化趋势的加剧，以及科技的不断应用，保险行业正迎来前所未有的发展机遇。本文将探讨理财经理在这一背景下的培训需求与目标，以及如何提升专业能力，以满足市场日益增长的需求。
李燕
培训咨询
展望未来，大众富裕家庭的数量将以年均7.8%的速度增长，预计到2020年，在城市家庭中占比将提升至59%。这些家庭对保险的意识和支付能力日益增强，对产品的保障性和多样性提出了更高的要求。健康保障、养老及财富管理等方面的需求愈发明显，推动着保险行业的发展。
与此同时，老龄化的加剧带来了新的市场需求，尤其是在健康、医疗和养老类产品的提供上。金融行业，特别是银行、保险和证券三者共同促进了我国经济的持续稳定增长，成为普通客户实现财富积累、管理和传承的重要工具。在金融产品日渐丰富的市场中，客户对投资理财产品的选择性和匹配需求也在不断提高。
在这样的背景下，理财经理的角色愈发重要。本课程旨在帮助学员了解中国财富管理和保险市场的朝阳趋势，尤其是高净值人士和大众富裕家庭的保险需求倾向，特别是在健康、养老、资产增值、资产保全、税务筹划和财富传承等方面的关注。
培训将从心态、视野和能力三个方面提升学员的专业素养，帮助他们顺应市场转型，提升客户的获客转化率和渠道的产能。课程还将教授学员针对不同年龄层次客户的感性销售技巧，整理出一套高效的话术和行销策略，以便在实战中运用。
在这一部分，学员将深入分析2022年的保险市场，探讨基本面、资金面和政策面的影响因素。百年不遇的大变局下，中国经济面临的挑战与机遇并存。在投资策略上，学员需关注“稳字当头，稳中求进”的方针，合理规划投资方向。
增额终身寿和年金产品在家庭财富管理中的运用至关重要。学员将学习如何通过数据分析来检验家庭的抗风险能力，成为家庭财富医生，提供专业的理财规划。
在这一环节，学员将学习如何接近客户并赢得信任。客户开发与产品定位是关键，学员需掌握网点客户的潜在需求，并通过电话邀约、厅堂面谈等方式进行有效沟通。
在课程的最后一部分，学员将学习如何在不同场景中应用增额终身寿和年金产品。通过案例分析和现场演练，帮助学员掌握沟通技巧，激发客户需求。
为了确保学员在实践中能够有效应用所学知识，培训课程还提供了实战辅导，帮助理财师在实际工作中学习、成长。通过整合各类营销工具和话术，学员将掌握异议处理、跟进成交等技巧，提高销售能力与客户满意度。
理财经理在这一变革的时代中，面临着前所未有的机遇和挑战。通过本次培训，学员将掌握丰富的专业知识和实战技能，成为更为专业的银行保险专家。无论是在财富管理、客户开发，还是在产品销售方面，理财经理都将以更高的视野和更强的能力迎接未来的挑战，推动中国保险市场的持续发展。
面对日益复杂的市场环境，理财经理不仅要具备扎实的专业知识，还要有敏锐的市场洞察力和灵活的应变能力。通过持续学习与实践，理财经理将能够更好地服务客户，助力他们实现财富增值和传承的目标。在未来的工作中，理财经理将是客户财富管理的得力助手，为他们的未来保驾护航。
