理财经理培训提升专业技能与客户信任

理财经理培训：迎接中国保险市场的黄金时代

在过去的二十年中，中国保险市场经历了飞速的发展，市场的潜力仍未完全释放。与欧美等成熟市场相比，中国寿险市场的渗透率依然偏低。随着大众富裕阶级的崛起、老龄化问题的加剧以及科技的迅猛发展，保险行业正迎来前所未有的发展机遇。面对这一黄金时代，理财经理的角色和能力显得尤为重要。

李燕：观形智势——理财经理期缴保险产能提升训练营

本课程将带您深入了解中国保险市场的未来发展机遇，特别是大众富裕家庭和高净值人士的保险需求趋势。通过系统的学习和实战辅导，学员将全面提升自身在银行保险领域的专业能力，从客户需求分析到销售技巧，掌握各类保险产品的实战应用策略。无论是

李燕 培训咨询

一、项目背景

根据最新的市场研究数据，截止2020年，中国大众富裕家庭数量以年均7.8%的速度增长，并在城市家庭户数中占比提升至59%。这些家庭不仅具有较强的保险意识和支付能力，还有着对保险产品多样性和保障性的更高要求。尤其是在健康、意外和养老等方面，他们的需求愈加迫切。

老龄化加剧同样推动了健康、医疗和养老类产品的需求。金融行业的三驾马车——银行、保险和证券，正在成为普通客户实现财富积累与管理的重要载体。随着金融产品的多样化，客户的理财意识逐渐成熟，对理财产品的选择性要求也日益提高。银行在中国客户心目中的地位显赫，未来银行保险将持续受到青睐。

二、项目目标

此次理财经理培训的目标在于帮助学员深入了解中国财富管理和保险行业的未来发展趋势，特别是高净值人士和大众富裕家庭对保险的需求变化。这些变化主要体现在健康保障、养老规划、资产增值及保全、税务筹划和财富传承等方面。

• 心态提升：通过培训帮助学员树立正确的心态，顺应市场的发展变化。
• 视野拓展：培养学员的宏观视野，让他们能够准确判断未来趋势。
• 能力增强：从实际案例出发，提升学员的专业技能和销售能力。

通过详细的课程安排，学员将掌握不同年龄层客户的情感销售技巧，针对不同细分人群制定有效的营销策略和话术，提升自身的专业素养，成为客户信赖的银行保险专家。

三、课程内容详解

本次培训课程将分为多个模块，涵盖市场分析、产品知识、销售技巧等多个方面，具体内容如下：

1. 视野篇：从宏观市场到顶层设计判断未来趋势

在这一模块中，我们将通过对2022年保险市场的基本面、资金面和政策面进行深入分析，帮助学员了解当前的经济形势以及其对保险市场的影响。

• 基本面分析：在百年不遇的大变局下，保险市场将如何应对新的挑战和机遇。
• 资金面分析：探讨国际市场利率下降趋势如何影响保险产品的收益。
• 政策面分析：分析共同富裕国策下，金融工具如何在创富、守福和传富中发挥作用。

2. 价值篇：增额终身寿和年金产品的战略价值与产品优势

本模块将重点讲解增额终身寿和年金产品在家庭财富管理中的应用，以及它们在风险保障、现金储蓄、债务隔离等方面的价值。

• 理财属性：增额终身寿和年金产品如何帮助客户实现财富保值和增值。
• 功能属性：如何规划未来现金流，满足客户的资金需求。
• 法律属性：如何通过保险产品实现财富的传承和税务的合理规划。

3. 销售篇：顾问式营销闭环

在这一模块中，我们将深入探讨如何通过顾问式营销赢得客户信任，以及如何有效地开展客户开发和产品定位。

• 客户开发：如何通过有效的沟通和市场调研，筛选出潜在客户。
• KYC分析：利用客户信息收集，发现客户的需求和潜在风险。
• 资产配置促成法：如何为客户提供科学的资产配置方案，最大化客户利益。

4. 场景篇：增额终身寿和年金产品营销应用

本模块将通过实际案例，讲解增额终身寿和年金产品在养老及高净值客户财富传承中的应用。

• 养老年金销售四步曲：如何了解并设定客户的养老目标，并提供相应的解决方案。
• 高净值客户传承资金规划：如何利用保险工具实现财富的有效传承，避免家庭财富在代际传递中受到损失。

四、项目成果

通过本次培训，学员将收获丰富的课程成果，包括：

• 课件类：提供2天培训课件的学员版，方便学员复习和消化课程内容。
• 营销工具：各类人群的营销策略、异议处理话术、线上互动策略表和销售话术。
• 实用工具示例：客户信息记录表、个人理财经理工作日志、网点营销每日明星评选表等。

结语

中国保险市场正处于一个前所未有的机遇期，理财经理在这一过程中扮演着至关重要的角色。通过系统的培训和实战辅导，学员将能够掌握专业知识和销售技巧，提升自身的市场竞争力。面对未来的挑战和机遇，理财经理们要时刻保持学习和适应的心态，不断提升自身的专业能力，才能在瞬息万变的市场中立于不败之地。

培训将引领大家探讨如何成功转型，如何提升期交保险销售，成为更加专业、被客户推崇的银行保险专家，为2022年创造崭新局面。