理财经理培训提升专业能力，助你赢在财富管理领域

理财经理培训：迎接健康险的新时代

在当今快速发展的金融市场中，理财经理的角色变得尤为重要。特别是在经历了新冠疫情这一全球性危机后，客户对健康险的需求激增，健康险逐渐成为保险配置的核心产品。为了应对这一变化，理财经理的培训显得尤为重要。本培训课程的目标是提升营销团队的专业能力，帮助他们更好地与客户沟通，挖掘客户的需求，从而实现客户、公司和个人的三赢局面。

李燕：未来可期，新规下的健康险

随着2021年重疾险新规的实施，健康险的重要性愈发凸显，成为保险配置的核心产品。面对国家政策的推动和市场需求的变化，保险销售人员迫切需要提升专业能力。本课程旨在帮助营销团队掌握新规下的健康险销售技能，增强客户沟通技巧，解决异议，

李燕 高净值客户营销心理学专家 培训咨询

课程背景：重疾险新规的影响

2021年，重疾险新规的落地对保险行业产生了深远的影响。随着国家政策的引导，保险回归保障，不再单纯追求销售额。健康险的普及和宣传变得至关重要。面对客户时，理财经理们常常感到知识的缺乏，无法有效沟通。因此，系统的培训显得尤为重要，旨在让理财经理们掌握与健康险相关的专业知识和沟通技巧。

课程目标：提升专业能力与市场信心

本课程将帮助学员对2022年的健康险市场充满信心，深入剖析重疾险的趋势，了解新规落地后出现的新观念、新工具和展业技能。课程将围绕以下几个方面进行详细讲解：

• 重疾险的理念与功能：定义重疾险，分析其高发病率、高治愈率以及高医疗费用的特征。
• 需求挖掘与客户沟通：如何识别客户的隐性需求，并通过专业销售技巧进行有效沟通。
• 销售技能与实操演练：通过案例分析和小组讨论，提升学员的销售技能，帮助他们在实际工作中灵活运用所学知识。
• 健康管理服务：如何利用公司提供的健康管理服务，为客户提供个性化的解决方案。

第一讲：迎接健康险的钻石时代

在这一讲中，我们将探讨健康险在当今社会的重要性。新冠疫情的爆发，使得人们对健康的关注度急剧上升。以下是健康险的四大理由：

• 疫情引发的健康开支担忧：面对巨额的医疗费用，越来越多的人开始意识到健康险的重要性。
• 中国已进入中等收入国家：随着国家经济的发展，居民的消费能力提升，健康险的需求也随之增加。
• 因病致贫的现象普遍：中国有四成贫困家庭因病致贫，健康险成为保护家庭财务安全的重要工具。
• 人类对健康的永恒追求：健康与长寿是每个人的梦想，保险提供了保障。

此外，法律的保护也为健康险提供了保障。新民法典的实施，使得保险行业的地位得到了进一步巩固。保险不仅是对风险的重要对冲工具，更是个人资产安全的保障。

第二讲：重疾险理念全接触

在这一讲中，我们将深入探讨重疾险的定义与功能。重疾险的三高特征——高发病率、高治愈率和高医疗费用，构成了重疾险的核心价值。通过对比不同国家的重疾治愈率，我们能够更好地理解重疾险的重要性。

重疾险的销售需要从客户的需求出发，通过保单检视，找出客户的保障缺口。对于不同类型的客户，理财经理需要制定相应的加保策略，从而提升客户的保障水平。

第三讲：健康险销售闭环

要提升健康险的销售能力，理财经理需要掌握有效的销售技巧。需求挖掘是销售的第一步，理解客户的隐性需求，能够帮助理财经理更好地为客户提供解决方案。通过SPIN方法，理财经理可以更专业地识别客户的问题，并提供相应的产品解决方案。

在销售过程中，塑造价值是关键。通过故事化、图像化和数字化的方式，理财经理可以使客户更直观地理解产品的价值。同时，处理客户的异议也是销售的重要环节，理解异议的根本原因，才能更好地应对。

第四讲：实操篇 - 个人差异化服务

在这一讲中，我们将重点讨论如何为客户提供个性化的健康管理服务。通过健康体检、健康咨询等服务，理财经理可以帮助客户实现全面的风险管理。

理财经理还可以利用身边的资源，为客户提供更为广泛的服务。例如，通过挂号资源和高端医疗服务，提升客户的体验和满意度。这些服务不仅可以增强客户的信任感，还能够为理财经理带来更多的转介绍机会。

总结：提升理财经理的综合素质

在当前的市场环境中，理财经理的专业能力和销售技能显得尤为重要。通过系统的培训，不仅能够帮助理财经理掌握健康险的相关知识，还能提升他们的客户沟通能力和市场开拓能力。面对未来的挑战，理财经理们需要不断学习、提升自我，以更好地服务客户，实现自身的职业发展。

健康险的市场前景广阔，而理财经理则是这一市场中不可或缺的角色。通过本次培训课程的学习，相信每位学员都能在健康险的销售中找到新的机会，实现个人与公司的共同成长。