应对税务风险与提升财富管理的关键课程解析
在当今经济环境中，企业面临着越来越复杂的税务挑战。随着税收大数据征管的智能化，企业的经营行为变得愈加透明，税务机关能够轻易识别和锁定企业的税务风险。许多企业因未能有效应对这些挑战而面临巨额罚款和声誉损失。针对这一现状，提升税务合规管理能力已成为各类企业尤其是高净值人士财富管理的当务之急。本文将深入探讨如何通过系统的学习与实践，帮助企业和个人有效应对税务风险，提升财富管理能力。
课程背景：
近期，税收大数据征管日趋智能化，企业的经营行为愈加透明化，税务机关锁定企业税务风险变得越来越容易，从雪莉、林珊珊偷税到薇娅偷税被处罚，都是税收大数据征管发挥作用的体现。如何进行税务合规管理成为当下企业面对的必答题。
对于高净值人群来说，个人财富灰色地带将不复存在，越来越多的是需要思考，如何进行合理、合规、合法的财富运营涉税筹划，确保资产的安全。
本课程从税务角度出发，对大数据管税下高净值人士个税改革进行深度解读，分享高净值人士个税筹划的多种方法, 对个税稽查的高风险及易错的涉税事项进行梳理、排查、调整、查漏补缺，详细阐释，并对个税汇算清缴要点及细节逐一分析并以实务案例说明，切实站在纳税人角度，采取有效措施，降低纳税人风险，促使纳税人依法合规地履行个税缴纳义务的同时，维护纳税人的利益，守住高净值人士的钱包，保障高净值人士安全无风险地应对财税改革及分享改革红利。
同时，考虑到商业银行是高净值人士的主要产品服务提供商。实务工作中，很多商业银行营销人员需要从降低涉税风险、节约纳税成本的角度来帮助高净值人士。但是由于缺乏专业系统的税法知识，导致商业银行营销人员无法精准地找到业务切入点，更无法提出真正为客户创造价值的方案。为了帮助商业银行营销人员解决这些困难，课程将结合银行相关产品服务，以营销切入点为抓手，系统讲解相关税法知识和节税实战方案。
课程收益：
● 本课程将结合近年来不断改革的最新税收政策，全面剖析大数据征管下高净值人士面临的各项涉税风险，全面排查高净值人士可能存在的涉税风险。
●提升高净值人群，财富运营的防控纳税风险的实战能力，促进财富运营的保值增值。
● 掌握税务机关对纳税人异常指标的计算规则，指导高净值人士掌握应对税务稽查查前/查中/查后的技巧和措施，提高规避涉税风险、节税筹划的能力。
● 帮助商业银行营销人员掌握工资代发业务营销推广的方向和关键要点，提升其成交能力。
课程时间：2-3天，6小时/天
课程对象：企业法人、企业股东、总经理、财务总监、财务经理、税务经理、税务会计、会计人员、企业管理者等
课程方式：讲师讲授、案例分析、实操演练、小组讨论、工具演示等多形式的互动，要求全员积极参与。
课程大纲
导引：商业银行推广“工资代发”业务的常见问题
1.为什么企业不愿意委托银行进行“工资代发”？
2.通过银行“代发工资”究竟对企业是好事还是坏事？
3.商业银行营销推广“工资代发”业务的方向和关键是什么？
第一讲：【政策篇】最新税收征管动态（更新至开课当天）
1.“人工智能”+“大数据”的税收大数据如何在征管中运用
播放视频：“人工智能”+“大数据”的税收大数据如何在征管中运用?
2.分析当前最新的税收征管形势：企业应如何应对？
案例分析：网络带货主播薇娅偷税案分析引出税务风险防范与应对的重要性
3.企业经营过程中存在的主要税务风险分析
热点问题：企业一套账合规经营的紧迫性和可能性分析
营销分析：如何从征管新动态中找到银行营销推广“工资代发”业务的方向？
第二讲：【节税篇】企业合法节税筹划要点及高净值人士税务风险防控
知识链接：我国的税制及发展概述
知识链接：企业涉及的主要税种简介
一、增值税税务风险防范与节税筹划
1.利用小规模纳税人优惠政策节税筹划
知识链接：与纳税人资格、起征点有关的税收优惠政策
案例分析：某企业分拆业务节税案例风险分析与应对措施
2.一般纳税人常见涉税风险及应对措施
销项税额处理方面的税务风险
案例分析：某企业微信收款不开发票不入账也未申报纳税被查
进项税额处理方面的税务风险
案例分析：某企业无票采购却大量开具销售发票被税务风险预警约谈
热点问题：企业无法取得采购进项发票到底应该如何处理？
热点问题：企业增值税进项抵扣常见风险及应对措施
热点问题：企业如何防范虚开增值税发票风险？
3.发票使用管理方面的税务风险
发票的种类及注意事项
发票开具的重难点处理
虚开发票的税务风险与应对
二、企业所得税税务风险防范与节税筹划
1.企业纳税主体选择策略及其风险防范
知识链接：我国企业所得税基本原理
案例分析：公司制企业与个人独资企业纳税对比
风险防范：核定征收等税收洼地资源优缺点比对分析
案例分析：不同情况下分公司与子公司企业纳税对比
节税策略：企业如何选择最佳的纳税主体才能合法节税？
2.利用小微企业税收优惠政策进行纳税筹划
风险防范：享受小微企业税收优惠政策有什么条件及注意事项
节税策略：小微企业如何进行业务安排才能合法享受优惠政策节税
营销分析：为什么银行营销人员搞懂说法是“工资代发”业务成功的第一步？
三、个人所得税节税筹划与社保入税后的企业应对
知识链接：我国个人所得税所得税基本原理
1.利用各类免税所得和不征税收入进行纳税筹划
案例分析：某企业利用免税福利费节税的案例分析
2.不同收入形式转换进行纳税筹划的风险及应对
案例分析：明星范冰冰、郑爽拆分合同涉税案例分析
3.社保不合规的常见形式及其风险应对策略
节税策略：企业如何实现个税与社保的合规既不增加成本，还能降低被稽查的税务风险？
营销分析：如何从企业节税筹划的角度推广银行“工资代发”业务？
第三讲：【应对篇】企业及高净值人士常见涉税风险应对之道
一、查前：防患于未然
1. 高净值人士常见涉税风险点及应对
用个人账户接收公司经营货款。
股东向公司借款，长期不还。
老板用公司名义持有房产，但仅用于老板个人和家庭居住，不用于企业实际生产经营。
老板和家人的大量个人消费到企业报销，冲抵费用成本。
老板购买发票冲抵企业经营成本。
老板利用离岸公司架构悄悄出售房产和股权资产，但从未报税。
微商或网红直播客户通过网络活动取得大量收入，但从未缴税。
2. 高净值人士如何防范税务稽查
1）查谁？2）谁查？3）查什么？4）怎么罚？
风险防范：什么情况下会被追究刑事责任，量刑标准是什么？
案例分析：某明星偷逃税款案例分析及启发
营销分析：如何从税务稽查的角度推广银行“工资代发”业务？
二、查中：遇事怎么办？
1.企业无过错的情况下如何应对？
1）行政复议与行政诉讼
案例分析：某企业善意取得增值税进项票抵扣胜诉案例分析及启发
2）对不合理政策有意见如何合理表达诉求？
案例分析：一封信改变某市税务部门一项“不合理”的政策
2.企业失误触发涉税风险的情况如何应对？
案例分析：某影视服务工作室误操作导致补缴税款案例分析及启发
案例分析：某高新技术企业虚开虚抵增值税发票案例分析及启发
三、查后：吃一堑长一智
1.企业被稽查后如何规避再次被稽查的风险
1）吃一堑长一智：同样的错误不要再犯第二次，避免再次出现税务风险
2）企业要转变纳税意识，摈弃侥幸心理，合规经营
案例分析：某KTV隐瞒销售收入近亿元被查案例分析及启发
营销分析：如何通过银行“工资代发”等银行业务降低再次被税务稽查的风险？
课程要点总结
现场答疑解惑
企业面临的税务痛点
企业在运营过程中，常常会遇到以下几个主要的税务痛点：
- 税务风险的识别与管理：企业往往缺乏对税务风险的全面理解，导致在税务稽查中遭受损失。
- 合规性挑战：随着税收政策的不断变化，企业需要及时调整其运营模式，以确保合规。
- 高净值人群的财富管理：高净值人士在财富运营中面临复杂的税务筹划需求，如何进行合理的税务筹划以保障资产安全成为一大难题。
- 税务机关的监管力度加大：近年来，税务机关的监管力度不断加强，企业稍有不慎便可能受到严厉处罚。
这些痛点不仅影响企业的财务健康，也对其长期战略目标构成威胁。因此，企业需要采取有效措施来识别、管理和降低这些税务风险。
行业需求与课程的价值
为了解决上述痛点，企业需要系统地掌握税务知识并提升相应的实战能力。特别是对商业银行的营销人员而言，理解税务政策与风险的实质，能够帮助他们更好地为高净值客户提供服务，创造更大的商业价值。
该课程的设计正是基于当前企业和高净值人群在税务管理中面临的实际需求。从税务合规管理到节税筹划，这些内容不仅涵盖了税务知识的理论基础，还强调了实战能力的提升。
课程内容解析
课程内容可分为三个主要模块：政策解析、节税策略和风险应对。这三个模块相辅相成，形成了一个完整的知识体系，为企业和高净值人士提供了全面的税务解决方案。
政策解析
在政策解析部分，课程将深入分析当前税收政策的变化，以及这些变化对企业的影响。通过案例分析，企业可以清晰地认识到最新税收政策对其经营行为的指导作用。这一部分的学习将帮助企业快速调整自身的经营策略，提高合规性，降低税务风险。
节税策略
节税策略模块将聚焦于高净值人群的税务筹划，课程将分享多种合法的节税方法，帮助企业在保证合规的前提下，实现税务支出的最小化。针对不同类型的企业，课程将提供量身定制的节税方案，确保每个参与者都能找到适合自身需求的解决方案。
风险应对
风险应对模块则侧重于如何在税务稽查前、稽查中及稽查后采取有效的措施。通过实际案例的分析，参与者将学习到在不同情况下应采取的应对策略，从而提升企业在面对税务风险时的应变能力。
实用性与核心价值
通过系统的学习与实践，参与者将能够掌握应对税务风险的核心能力。这一课程的核心价值在于：
- 增强税务合规意识：通过对最新税收政策的深入解析，企业能够提高合规意识，从而避免因不合规而导致的损失。
- 提升节税能力：课程将提供多种实用的节税策略，帮助企业在合法合规的前提下，最大化财富的保值增值。
- 建立风险防控机制：通过对税务风险的全面识别与评估，企业能够建立起有效的风险防控机制，从而在面对税务稽查时，能够从容应对。
- 促进商业银行营销能力提升：课程将帮助商业银行的营销人员掌握如何将税务知识应用于实际业务中，从而提高其为客户创造价值的能力。
综上所述，企业和高净值人群在面对复杂的税务环境时，必须提升自身的税务管理能力。通过系统的学习与实践，不仅可以有效降低税务风险，还能够在激烈的市场竞争中占据优势。课程所提供的深刻见解和实用工具，将为参与者在实际工作中提供切实可行的指导，助力企业在未来的发展中更加稳健、合规。
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