如何应对税务合规管理的挑战：商业银行营销人员的赋能之道
当前，随着税收大数据征管技术的不断发展，企业的经营行为变得愈加透明，税务风险也随之增加。高净值人群面临的财富运营问题愈加复杂，如何进行合理、合规的财富管理成为了企业和个人必须面对的挑战。尤其是商业银行的营销人员，作为高净值客户的主要服务提供者，必须具备扎实的税务知识，以便能够为客户提供专业的建议和服务。
课程背景：
近期，税收大数据征管日趋智能化，企业的经营行为愈加透明化，税务机关锁定企业税务风险变得越来越容易，从雪莉、林珊珊偷税到薇娅偷税被处罚，都是税收大数据征管发挥作用的体现。如何进行税务合规管理成为当下企业面对的必答题。
对于高净值人群来说，个人财富灰色地带将不复存在，越来越多的是需要思考，如何进行合理、合规、合法的财富运营涉税筹划，确保资产的安全。
本课程从税务角度出发，对大数据管税下高净值人士个税改革进行深度解读，分享高净值人士个税筹划的多种方法, 对个税稽查的高风险及易错的涉税事项进行梳理、排查、调整、查漏补缺，详细阐释，并对个税汇算清缴要点及细节逐一分析并以实务案例说明，切实站在纳税人角度，采取有效措施，降低纳税人风险，促使纳税人依法合规地履行个税缴纳义务的同时，维护纳税人的利益，守住高净值人士的钱包，保障高净值人士安全无风险地应对财税改革及分享改革红利。
同时，考虑到商业银行是高净值人士的主要产品服务提供商。实务工作中，很多商业银行营销人员需要从降低涉税风险、节约纳税成本的角度来帮助高净值人士。但是由于缺乏专业系统的税法知识，导致商业银行营销人员无法精准地找到业务切入点，更无法提出真正为客户创造价值的方案。为了帮助商业银行营销人员解决这些困难，课程将结合银行相关产品服务，以营销切入点为抓手，系统讲解相关税法知识和节税实战方案。
课程收益：
● 本课程将结合近年来不断改革的最新税收政策，全面剖析大数据征管下高净值人士面临的各项涉税风险，全面排查高净值人士可能存在的涉税风险。
●提升高净值人群，财富运营的防控纳税风险的实战能力，促进财富运营的保值增值。
● 掌握税务机关对纳税人异常指标的计算规则，指导高净值人士掌握应对税务稽查查前/查中/查后的技巧和措施，提高规避涉税风险、节税筹划的能力。
● 帮助商业银行营销人员掌握工资代发业务营销推广的方向和关键要点，提升其成交能力。
课程时间：2-3天，6小时/天
课程对象：企业法人、企业股东、总经理、财务总监、财务经理、税务经理、税务会计、会计人员、企业管理者等
课程方式：讲师讲授、案例分析、实操演练、小组讨论、工具演示等多形式的互动，要求全员积极参与。
课程大纲
导引：商业银行推广“工资代发”业务的常见问题
1.为什么企业不愿意委托银行进行“工资代发”？
2.通过银行“代发工资”究竟对企业是好事还是坏事？
3.商业银行营销推广“工资代发”业务的方向和关键是什么？
第一讲：【政策篇】最新税收征管动态（更新至开课当天）
1.“人工智能”+“大数据”的税收大数据如何在征管中运用
播放视频：“人工智能”+“大数据”的税收大数据如何在征管中运用?
2.分析当前最新的税收征管形势：企业应如何应对？
案例分析：网络带货主播薇娅偷税案分析引出税务风险防范与应对的重要性
3.企业经营过程中存在的主要税务风险分析
热点问题：企业一套账合规经营的紧迫性和可能性分析
营销分析：如何从征管新动态中找到银行营销推广“工资代发”业务的方向？
第二讲：【节税篇】企业合法节税筹划要点及高净值人士税务风险防控
知识链接：我国的税制及发展概述
知识链接：企业涉及的主要税种简介
一、增值税税务风险防范与节税筹划
1.利用小规模纳税人优惠政策节税筹划
知识链接：与纳税人资格、起征点有关的税收优惠政策
案例分析：某企业分拆业务节税案例风险分析与应对措施
2.一般纳税人常见涉税风险及应对措施
销项税额处理方面的税务风险
案例分析：某企业微信收款不开发票不入账也未申报纳税被查
进项税额处理方面的税务风险
案例分析：某企业无票采购却大量开具销售发票被税务风险预警约谈
热点问题：企业无法取得采购进项发票到底应该如何处理？
热点问题：企业增值税进项抵扣常见风险及应对措施
热点问题：企业如何防范虚开增值税发票风险？
3.发票使用管理方面的税务风险
发票的种类及注意事项
发票开具的重难点处理
虚开发票的税务风险与应对
二、企业所得税税务风险防范与节税筹划
1.企业纳税主体选择策略及其风险防范
知识链接：我国企业所得税基本原理
案例分析：公司制企业与个人独资企业纳税对比
风险防范：核定征收等税收洼地资源优缺点比对分析
案例分析：不同情况下分公司与子公司企业纳税对比
节税策略：企业如何选择最佳的纳税主体才能合法节税？
2.利用小微企业税收优惠政策进行纳税筹划
风险防范：享受小微企业税收优惠政策有什么条件及注意事项
节税策略：小微企业如何进行业务安排才能合法享受优惠政策节税
营销分析：为什么银行营销人员搞懂说法是“工资代发”业务成功的第一步？
三、个人所得税节税筹划与社保入税后的企业应对
知识链接：我国个人所得税所得税基本原理
1.利用各类免税所得和不征税收入进行纳税筹划
案例分析：某企业利用免税福利费节税的案例分析
2.不同收入形式转换进行纳税筹划的风险及应对
案例分析：明星范冰冰、郑爽拆分合同涉税案例分析
3.社保不合规的常见形式及其风险应对策略
节税策略：企业如何实现个税与社保的合规既不增加成本，还能降低被稽查的税务风险？
营销分析：如何从企业节税筹划的角度推广银行“工资代发”业务？
第三讲：【应对篇】企业及高净值人士常见涉税风险应对之道
一、查前：防患于未然
1. 高净值人士常见涉税风险点及应对
用个人账户接收公司经营货款。
股东向公司借款，长期不还。
老板用公司名义持有房产，但仅用于老板个人和家庭居住，不用于企业实际生产经营。
老板和家人的大量个人消费到企业报销，冲抵费用成本。
老板购买发票冲抵企业经营成本。
老板利用离岸公司架构悄悄出售房产和股权资产，但从未报税。
微商或网红直播客户通过网络活动取得大量收入，但从未缴税。
2. 高净值人士如何防范税务稽查
1）查谁？2）谁查？3）查什么？4）怎么罚？
风险防范：什么情况下会被追究刑事责任，量刑标准是什么？
案例分析：某明星偷逃税款案例分析及启发
营销分析：如何从税务稽查的角度推广银行“工资代发”业务？
二、查中：遇事怎么办？
1.企业无过错的情况下如何应对？
1）行政复议与行政诉讼
案例分析：某企业善意取得增值税进项票抵扣胜诉案例分析及启发
2）对不合理政策有意见如何合理表达诉求？
案例分析：一封信改变某市税务部门一项“不合理”的政策
2.企业失误触发涉税风险的情况如何应对？
案例分析：某影视服务工作室误操作导致补缴税款案例分析及启发
案例分析：某高新技术企业虚开虚抵增值税发票案例分析及启发
三、查后：吃一堑长一智
1.企业被稽查后如何规避再次被稽查的风险
1）吃一堑长一智：同样的错误不要再犯第二次，避免再次出现税务风险
2）企业要转变纳税意识，摈弃侥幸心理，合规经营
案例分析：某KTV隐瞒销售收入近亿元被查案例分析及启发
营销分析：如何通过银行“工资代发”等银行业务降低再次被税务稽查的风险？
课程要点总结
现场答疑解惑
行业需求分析：企业面临的痛点
在现代商业环境中，企业面临着越来越多的税务合规压力。税务机关通过大数据分析，能够精准锁定企业的税务风险，从而使得企业在经营过程中面临的监管风险显著提高。尤其是在一些高风险的行业，如电商、直播等，相关税务问题频频浮现，给企业带来了巨大的合规压力。
例如，某知名网络主播因偷税被罚，引发了广泛的社会关注。这一事件不仅让涉事企业面临巨额罚款，也引发了公众对税务合规的高度重视。企业不得不思考如何在合规与发展之间取得平衡，如何利用合法的手段降低税务风险，确保企业的长期可持续发展。
企业税务合规管理的关键因素
- 透明度与合规性：企业需要确保其经营行为的透明，避免因信息不对称而产生的税务风险。
- 风险识别与管理：及时识别企业在税务方面的潜在风险，并制定相应的管理措施，是确保企业合规的基础。
- 专业知识的获取：企业需要提升员工的税务知识水平，以便在面对复杂的税务问题时能够从容应对。
如何提升商业银行营销人员的专业素养
商业银行的营销人员在帮助高净值客户进行财富管理时，必须具备一定的税务知识，以便能够为客户提供切实有效的解决方案。然而，很多营销人员在这一方面的知识储备不足，导致他们无法准确识别客户的需求，进而影响到客户的满意度和成交率。
为了帮助这些营销人员提升专业素养，课程将系统讲解税务相关知识，尤其是针对高净值人群的个税筹划与风险防控。这一课程将从多个角度出发，深入分析税务机关的征管措施，以及企业在实际操作中可能面临的风险。
课程的核心价值与实用性
课程内容围绕当前最新的税收政策进行全面剖析，帮助学员掌握高净值人士在财富运营中可能面临的各项涉税风险，提升其防范风险的能力。具体而言，课程将帮助学员理解：
- 税务机关对纳税人异常指标的计算规则，以及如何运用这些规则为客户进行有效的税务筹划。
- 高净值人士的个税改革，并分享多种个税筹划的方法。
- 企业在增值税及企业所得税方面的节税策略，帮助企业实现在合法合规的前提下，降低税务负担。
通过系统的学习和实操演练，学员能够掌握税务稽查的应对技巧，提高规避风险的能力。这不仅有助于提高银行营销人员的专业素养，也有助于增强客户的信任感和满意度。
实战案例分析：从成功中学习
课程中将结合丰富的实战案例，帮助学员更好地理解税务风险管理的实际操作。在案例分析中，学员将学习到如何应对各种税务风险，包括：
- 如何处理企业在经营过程中遇到的税务稽查，确保合法合规。
- 如何通过合理的税务筹划，实现企业的利润最大化。
- 如何应对税务机关的政策变化，及时调整企业的税务策略。
通过这些案例分析，学员不仅能够获得理论知识，还能在实践中提升自身的应对能力，进而为高净值客户提供更有价值的服务。
课程的互动性与参与感
在课程中，学员将参与丰富的互动环节，包括小组讨论、案例分析和实操演练等。这种多样化的教学方式不仅能够提高学员的参与感，还能够增强其对课程内容的理解和应用能力。
通过这种互动式的学习，学员能够更好地将所学知识应用于实际工作中，进而提高其在税务管理中的实战能力。
总结：提升税务管理能力的重要性
在当今经济环境下，企业面临的税务合规压力与日俱增。高净值人士在财富管理过程中，必须面对法律法规的约束与税务风险的挑战。商业银行的营销人员作为关键的服务提供者，只有通过不断学习和提升专业素养，才能有效地为客户提供高质量的服务。
通过系统的学习，不仅可以帮助企业识别和规避潜在的税务风险，还可以为高净值客户提供切实可行的税务筹划方案。最终，这将有助于实现企业的持续发展与客户的财富增值。
因此，提升税务管理能力已成为当前商业银行营销人员的必修课，只有不断适应变化的税务环境，才能在竞争中立于不败之地。
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