提升客户经营策略，实现业绩倍增的关键方法

客户经营策略：数字化时代的财富管理新思路

在数智化时代，客户的需求日益多样化，线上线下一体化的趋势愈发明显。企业必须从整体的视角出发，统一“以客户为中心”的模式和逻辑，将战略、数字化、客户营销、客户经营及支撑保障体系建设有机联结。只有这样，才能构建起完整的客户洞察、策略驱动、经营回检、体验闭环及支撑保障的体系，推动企业的可持续发展。

宋海林：《财富管理体系打造与客户经营策略》

在数智化时代，客户需求日益多样化，企业亟需构建以客户为中心的经营模式。本课程将为财富管理相关员工提供全面的数字化转型思路，帮助学员深入理解如何通过数据分析和数字工具优化客户资产配置，强化客户经营策略。课程结合前沿案例，致力于提升

宋海林 培训咨询

一、客户经营策略的必要性

在竞争日益激烈的市场环境中，企业若想脱颖而出，就需转变传统的经营思维，尤其是在财富管理行业。客户经营策略不仅是应对市场变化的必要措施，更是实现企业长期价值提升的关键。通过对客户需求的深入理解和精准把握，企业可以实现以下目标：

• 提升客户满意度：通过个性化的服务和产品配置，满足客户多元化的需求。
• 增强客户粘性：通过持续的客户关怀与价值提供，提升客户的忠诚度。
• 实现盈利增长：通过优化客户结构和提升客户价值，推动企业的盈利能力。

二、转型思维：从产品中心到客户中心

传统的财富管理模式往往以产品为中心，这种策略已经无法满足现代客户的需求。因此，企业必须进行思维转型，从以产品为中心转变为以客户为中心。具体而言，企业需要关注以下几个方面：

• 价值共赢：与客户建立深度的价值共赢关系，实现与客户的共同成长。
• 条线融合：打破部门间的壁垒，实现财富管理与其他业务线的深度融合。
• 超级渠道：通过多渠道接触客户，成为客户的首选服务平台。

三、数字化客户经营体系的构建

在以客户为中心的理念指导下，企业需要建立科学的数字化客户经营体系。该体系包括客户旅程的标准化作业闭环，确保在客户的每一个接触点都能提供一致的优质体验。具体的实现步骤包括：

• 客户认知提升：通过数据分析，提高对客户的认知和洞察能力。
• 策略设计：基于客户需求设计多样化的经营策略，确保策略的可行性。
• 全渠道融合：推动线上线下渠道的无缝衔接，提高客户体验的连贯性。
• 经营回检：定期回顾和评估经营策略的执行效果，及时调整优化。

四、财富管理的标准化作业闭环

为了确保财富管理的高效运作，企业需要建立标准化作业闭环。从客户的首次接触到后续的维护，整个过程应实现标准化管理：

• KYC（了解你的客户）：在客户首次接触时，进行全面的信息收集，以便制定个性化的资产配置方案。
• 数字化资产配置：运用数字化工具进行资产配置，确保方案的科学性和合理性。
• 流失挽回策略：通过数据驱动的策略设计和执行，及时挽回潜在流失的客户。

五、客户获取与培育策略

在财富管理的各个阶段，企业需要针对不同的客户群体制定相应的获取与培育策略。对于新客户的获取，可以通过以下方式进行：

• 潜客专案：通过对潜在客户的深度挖掘，制定专业的营销方案。
• 数字化营销：运用数字化工具和平台，提高营销的精准度和效率。
• 客户细分：依据客户的需求与特征，进行微细分，提供个性化服务。

六、价值创造与发展成熟期策略

在财富管理的价值创造阶段，企业需要注重工具赋能、专业赋能、协同赋能和资源赋能等多个方面。通过构建强大的中台队伍，企业能够有效发现问题、部署策略并赋能一线团队：

• 工具赋能：通过CRM系统和数据分析工具，提升客户经理的工作效率。
• 专业赋能：定期开展专业培训，提升员工的专业能力与服务水平。
• 资源赋能：建立完善的客户权益体系，提升客户的体验感。

七、数字化转型的路径与实施

数字化转型是实现“以客户为中心”的关键途径。企业在实施数字化转型时，应关注以下几个方面：

• 组织融合：打破传统组织架构，形成跨部门协作的工作机制。
• 数据融合：整合各类客户数据，形成完整的客户画像，为决策提供依据。
• 系统融合：确保各类系统间的无缝对接，提高工作效率。

八、总结与展望

在数智化时代，客户经营策略的有效实施将直接影响企业的生存与发展。通过构建以客户为中心的经营体系，企业不仅能提升客户体验，还能实现可持续的盈利增长。未来，随着技术的不断进步，数字化工具将在财富管理中发挥越来越重要的作用。企业应不断探索创新的经营模式，以应对日益变化的市场环境，抓住数字化转型带来的机遇。

通过以上内容，我们可以看到，客户经营策略不仅仅是一个单一的概念，而是一个复杂而系统的整体。企业需要在实践中不断调整、优化，才能实现真正的以客户为中心的经营模式。只有这样，企业才能在未来的竞争中立于不败之地。