数字化客户获取策略：提升转化率的关键技巧

数字化客户获取：在数智化时代重塑财富管理

在这个数智化时代，客户的需求日益多样化，线上线下一体化的趋势愈发明显。企业需要全面统一“以客户为中心”的经营模式，围绕数字化、客户营销、客户经营等方面进行整体布局，构建一个完整的客户洞察、策略驱动、经营回检、体验闭环以及支撑保障的体系。如何在这一背景下有效获取客户，成为当今企业面临的重要课题。

宋海林：《财富管理体系打造与客户经营策略》

在数智化时代，客户需求日益多样化，企业亟需构建以客户为中心的经营模式。本课程将为财富管理相关员工提供全面的数字化转型思路，帮助学员深入理解如何通过数据分析和数字工具优化客户资产配置，强化客户经营策略。课程结合前沿案例，致力于提升

宋海林 培训咨询

一、构建以客户为中心的数字化客户获取体系

数字化客户获取的核心在于“客户为中心”，这一理念需要贯穿于企业的每一个环节。通过对客户需求的深刻洞察，企业能够制定出符合客户期望的策略，从而提升客户的体验和满意度。

1. 客户经营的思维转型

• 从产品为中心向客户为中心转变：传统上，许多企业的营销策略往往以产品为导向，导致客户的实际需求被忽视。通过转变思维，企业能够更好地理解客户的真实需求，进而提供更具针对性的服务。
• 从销售为王向价值共赢转变：财富管理的核心在于为客户创造价值。与客户建立长期的信任关系，实现与客户、员工及生态的价值共享，是数字化经营成功的关键。
• 从条线经营模式向融合经营模式转变：财富管理不仅仅是零售与对公业务的简单叠加，而是需要通过数字化工具实现各业务线的深度融合，实现资源的最优配置。
• 从单渠道向超级渠道转变：数字化时代，客户的接触点多样化，企业需要通过构建超级渠道，成为客户的首选接触点，提升客户的粘性。

2. 数字化客户经营体系的设计

数字化客户经营体系的构建应当注重客户旅程的每一个环节，确保企业能够在客户的每一个接触点提供一致的高质量服务。

• 客户旅程的标准化作业闭环：通过建立标准化流程，企业能够确保在客户的每一个接触点都能提供一致的服务体验，提升客户的满意度和忠诚度。
• KYC（Know Your Customer）与数字化资产配置：企业应建立客户信息数据库，通过数据分析提升客户洞察能力，进而提供个性化的资产配置建议。
• 多波次客户接触策略：在客户的生命周期内，设计多次接触策略，确保客户在不同阶段都能够感受到企业的关怀和价值。

二、数字化客户获取的三驾马车

在财富管理领域，数字化客户获取的有效策略主要包括潜客专案、外呼与进线，以及APP运营等。

1. 潜客专案

潜客专案是指通过数据分析和市场调研，识别出潜在客户，并制定相应的营销策略来吸引他们。

• 案例分析：例如招商银行的潜客专案，通过数据挖掘，锁定潜在客户，并推出针对性的产品和服务，取得了显著的成效。
• 策略设计：根据客户的偏好和需求，提供专业的配置方案，确保客户在产品选择上获得最佳体验。

2. 外呼与进线

外呼和进线是直接与客户接触的重要方式，通过有效的沟通，能够快速获取客户信息并提升客户转化率。

• 外呼策略：在外呼过程中，抓住客户的痛点、痒点和爽点，通过精准的沟通策略，提高客户的接听率和响应率。
• 进线策略：优化客户的进线体验，确保客户能够快速找到适合自己的理财产品，并获得高效的服务。

3. APP运营

随着移动互联网的发展，APP已经成为企业获取客户的重要渠道。通过优化APP的用户体验，企业能够提升客户的使用频率和粘性。

• 案例分析：招商银行通过优化APP的功能和界面，提升了客户的使用体验，进而增加了客户的活跃度和转化率。
• 客户旅程的数字化管理：通过APP，企业能够实时跟踪客户的使用情况，及时调整策略以满足客户的需求。

三、财富管理培育成长期的数字化客户经营策略

在客户获取之后，如何培养和维护客户关系也是企业数字化经营的重要组成部分。

1. 客群微细分

通过对客户进行微细分，企业能够更精准地了解客户的需求和偏好，从而制定更具针对性的营销策略。

• 案例分析：平安银行和中信银行等机构通过客群微细分，识别出不同类型的客户，制定相应的营销策略，提高了客户的满意度和忠诚度。
• 数据驱动的策略设计：利用数据分析工具，企业能够实时监测客户行为，优化营销策略，提高客户转化率。

2. 工具赋能与专业赋能

在数字化客户经营过程中，工具和专业能力的提升至关重要。

• 财富管理客户企业微信经营模式：通过企业微信，企业能够与客户保持实时沟通，提高客户的参与度和满意度。
• CRM系统能力提升：通过CRM系统的优化，企业能够更好地管理客户信息，提升客户服务的效率和质量。

四、总结与展望

在数字化客户获取的过程中，企业需要不断调整和优化自身的策略，以适应快速变化的市场环境。通过构建以客户为中心的数字化经营体系，企业不仅能够有效获取客户，还能在客户维护和关系管理中实现长期的价值创造。

未来，随着技术的不断进步，企业应更加注重数据的应用与客户体验的提升，从而在竞争激烈的市场中获得优势。只有通过持续的创新与优化，企业才能在数智化时代立于不败之地。