在数智化时代，客户的需求变得日益多样化，线上线下一体化的趋势愈发明显。这一变革要求企业从整体视角出发，统一“以客户为中心”的模式与逻辑，以适应不断变化的市场环境。在此背景下，数字化客户获取成为了财富管理领域的重要课题，如何通过数字化工具与策略，实现客户的有效获取与价值提升，是每一个财富管理相关员工需深入思考的问题。
宋海林
培训咨询
传统的客户获取方式多以产品为中心，往往忽视了客户的真实需求和体验。这种以产品驱动的模式，导致了客户忠诚度的下降以及市场竞争力的减弱。随着金融科技的快速发展，数字化工具为客户获取提供了新的可能性，企业需要借助这些工具，重新思考客户获取的策略与方法。
在这一过程中，企业应当关注以下几个方面：
为了实现有效的客户获取，企业需要围绕数字化构建三个主要策略：潜客专案、外呼与进线营销、以及APP运营。
潜客专案是针对潜在客户的一种精细化营销策略。通过数据分析，识别出潜在客户的画像与需求，从而制定针对性的营销方案。例如，招商银行在多个支行的潜客专案中，成功运用了数据驱动的客户画像分析，提升了客户的转化率。
外呼和进线营销是直接与客户沟通的重要方式。通过抓住客户的痛点和需求，提供个性化的服务与建议，能够有效提高客户的参与度与转化率。企业在实施外呼时，需要注重话术的设计，确保信息传递的准确性与吸引力。
随着移动互联网的普及，APP已成为客户获取的重要渠道。银行可以通过APP提供多种服务，如在线咨询、资产配置、客户权益等，吸引客户的关注与使用。成功的APP运营不仅能够提升客户的使用频率，还能增强客户的忠诚度。
数字化客户获取不仅依赖于策略的制定，还需要先进的工具与技术支持。以下是一些常用的数字化工具：
在数字化客户获取的实践中，不同的金融机构采取了多样化的策略，取得了显著的成效。以下是几个成功的案例：
平安银行通过构建以客户为中心的数字化客户经营体系，成功提升了客户获取的效率。通过大数据分析，平安银行能够深入了解客户需求，制定相应的财富管理方案，从而实现客户的有效获取。
华夏银行在财富管理中，重视客户旅程的每个环节，通过标准化作业闭环的方式，提高客户的体验与满意度。此举不仅提升了客户的转化率，也增强了客户的忠诚度。
招商银行在潜客经营中，不断优化客户获取策略，通过市场调研与数据分析，精准定位目标客户，并制定个性化的营销方案。通过这些措施，招商银行成功吸引了大量新客户。
展望未来，数字化客户获取将继续深化与发展。随着技术的进步，人工智能、大数据等新兴技术将进一步提升客户获取的精准性与效率。企业应积极适应这一趋势，通过不断优化客户获取策略，提升客户的满意度与忠诚度。
在此过程中，企业需要注重以下几点：
数字化客户获取在财富管理中扮演着至关重要的角色。企业必须从整体视角出发，围绕以客户为中心的理念，构建完整的数字化客户获取体系。通过潜客专案、外呼与进线营销、APP运营等多种策略，结合先进的数字化工具与技术，企业能够实现客户的有效获取与价值提升。这不仅是提升市场竞争力的关键，也是实现可持续发展的重要保障。
