在过去的20年中，中国保险市场经历了前所未有的高速增长，然而与欧美等成熟市场相比，中国的寿险市场渗透率依然相对较低。这一现象预示着中国保险行业在未来将迎来巨大的发展契机。随着大众富裕阶级的崛起、老龄化的加剧以及科技的快速应用，保险行业将面临前所未有的挑战与机遇。
李燕
培训咨询
到2020年，大众富裕家庭数量以年均7.8%的速度增长，预计在城市家庭户数中的占比将提升至59%。这些家庭不仅具备较强的保险意识和支付能力，而且对产品的保障性和多样性有着更高的要求。这种趋势支撑了对健康、意外、养老等产品的刚性需求，也提高了对资产保障的需求。
与此同时，老龄化加速带来了对健康、医疗和养老类产品的新需求。在这样的背景下，银行、保险和证券作为金融行业的三驾马车，将共同推动我国经济的持续稳定增长，并成为普通客户实现财富管理和财富传承的重要载体。
在金融产品日益丰富、金融市场逐渐完善的环境中，客户对金融理财产品的选择性愈加增强。客户理财意识的逐步成熟，促使他们对理财产品的多样化匹配要求提升。在此背景下，银行保险将持续受到客户的青睐。政府对银行保险转型的支持，加上中国富裕家庭数量的不断增加和保险意识的提升，为银行保险的发展带来了巨大的利好。这是一次世纪性的机遇，我们的从业人员是否做好了充分的准备？
本培训课程旨在帮助学员了解中国财富管理和保险的朝阳大时代正在到来，尤其是高净值人士和大众富裕家庭未来的保险需求倾向。课程将深入解析客户对健康、养老、资产增值、资产保全、税务筹划及财富传承等方面的关注，帮助学员理解保险的意义与功用，明确保险从业者的使命。
通过培训，学员将掌握不同年龄层次客户的销售技巧，针对不同细分人群制定有效的话术和行销方式。此外，课程还将提供实战辅导，帮助学员在实际工作中更好地履行岗位职责，养成高效的营销习惯。
根据课程内容的分析，未来的保险市场将面临以下几个趋势与挑战：
在这样的背景下，保险从业者不仅要具备扎实的专业知识，还需具备敏锐的市场洞察力和良好的客户沟通能力，以满足客户日益多样化的需求。
增额终身寿和年金产品在家庭财富管理中发挥着重要作用。根据课程的内容，这些产品的战略价值主要体现在以下几个方面：
在家庭财富管理的八大规划中，增额终身寿和年金产品的运用可以帮助客户实现更为科学的财务规划，包括现金储蓄规划、子女教育规划、税务风控规划等。保险从业者需要深入了解这些产品的功能和优势，以便为客户提供更专业的服务。
在保险销售中，客户关系的建立和维护至关重要。根据课程的内容，顾问式营销是一种有效的方法，通过了解客户的需求，提供个性化的服务，进而赢得客户的信任。以下是一些关键的销售技巧：
在客户关系管理中，KYC（了解你的客户）是关键。通过全面收集客户信息，了解客户的风险承受能力、家庭结构和财富来源，保险从业者能够为客户制定更为合理的保险方案。
中国保险市场正面临着前所未有的机遇与挑战。作为从业者，我们需要积极拥抱变化，提升自身的专业能力，以应对市场的快速变化。通过培训课程的学习，学员将获得丰富的知识和实战经验，为未来的职业发展打下坚实的基础。
保险行业的未来将是一个充满挑战和机遇的时代，只有不断学习、不断适应的从业者，才能在这个竞争激烈的市场中立于不败之地。因此，提升保险产能不仅是个人职业发展的需要，更是保险行业发展的必然趋势。
