中国的保险市场在过去的20年中经历了快速增长，而在与欧美等成熟市场的对比中，我们发现中国的寿险市场渗透率依然相对较低。随着大众富裕阶级的崛起、老龄化现象加剧以及科技的不断应用，保险行业面临着巨大的发展机遇。这些因素将推动对健康保障、财富管理等保险产品的需求，成为推动银行保险持续发展的重要动力。
李燕
培训咨询
截至2020年，大众富裕家庭的数量以年均7.8%的速度增长，预计到2025年在城市家庭户数中占比将达到59%。这些家庭普遍具备较强的保险意识与支付能力，并对保险产品的保障性和多样性有着更高的要求。与此同时，老龄化加剧带来了对健康、医疗和养老类产品的全新需求。银行、保险及证券等金融行业的三驾马车，将推动我国经济的持续稳定增长，并成为普通客户实现财富积累、管理和传承的重要载体。
在这样的背景下，保险从业者是否已做好准备，迎接这场保险市场的变革？本培训课程旨在引导大家探讨如何成功转型，提升期交保险销售，成为更专业的银行保险专家，创造崭新的发展局面。
本课程的核心目标是帮助学员了解中国财富管理和保险行业的未来趋势，特别是高净值人士与大众富裕家庭的保险需求变化。学员将深入了解保险的意义与功用，掌握如何通过观念导入方式成交大额单，提高自身的销售与服务能力。
面对百年不遇的大变局，保险市场的基本面分析显得尤为重要。根据相关研究，未来10年中，中国客户的数量及其财富拥有量将逐步上升。同时，客户对保险产品的需求与保险资产的匹配度也在不断提高，这为保险行业带来了极大的市场空间。
从资金面来看，资管新规的实施推动了财富管理的新趋势，保险产品的价值在中长期收益中逐渐凸显。房地产市场的发展前景与政策导向也为保险行业的产能提升提供了机遇。此外，通货膨胀加速和居民储蓄动机的强化，将进一步促进保险产品的需求增加。
在政策层面，共同富裕的国策将推动保险行业的发展。合理创富、守福和传富的金融工具将成为未来保险产品设计的重要方向。在这一背景下，保险从业者需要加强对政策的理解，以便更好地为客户提供相应的产品与服务。
随着富裕家庭数量的增加和保险意识的提升，银行保险的发展将迎来前所未有的利好。这为从业人员提供了巨大的市场机会，培训课程将帮助学员掌握不同年龄层客户的需求，制定针对性的营销策略，提升客户的满意度与忠诚度。
在家庭财富管理中，增额终身寿和年金产品扮演着至关重要的角色。这些产品不仅具有风险保障的功能，还能够为客户提供现金流规划、资产保全和财富传承等多重价值。学员将通过课程了解这些产品在家庭财富管理“八大规划”中的应用，掌握如何为客户提供综合的财务建议与解决方案。
在保险销售过程中，建立良好的客户关系至关重要。课程将教授学员如何通过顾问式营销，赢得客户的信任与支持。客户开发与产品定位是销售的首要步骤，通过对客户需求的深刻理解，能更有效地进行产品推荐。
学员将学习如何通过电话邀约与面对面交流，进行有效的客户沟通与需求挖掘。掌握KYC（Know Your Customer）分析流程，挖掘客户的潜在需求，从而制定精准的销售策略。
在销售过程中，处理客户异议是提升成交率的重要环节。课程将帮助学员识别异议产生的原因，并提供有效的解决方案。通过角色扮演与案例分析，学员将学习如何解除客户的抗拒点，提升成交的机会。
在促成成交时，学员需要明确客户的资产配置目标，利用现代投资理论实现风险可控的收益最大化。通过案例分析，学员将深入理解保险在客户资产配置中的重要性。
随着市场环境的变化与客户需求的演变，保险行业正面临着前所未有的机遇与挑战。在这一过程中，保险从业者需要不断提升自身的专业能力，及时调整营销策略，以适应市场的发展趋势。
本课程将为学员提供全面的培训与实战辅导，帮助他们在激烈的市场竞争中脱颖而出，成为更加专业的银行保险专家。通过学习与实战相结合的方式，学员将能够有效提升客户的财富管理能力，实现自身的职业发展。
未来的保险市场将更加注重产品的多样性与保障性，保险从业者必须紧跟时代步伐，才能在这场变革中占据一席之地。
