在过去的20年中，中国保险市场经历了前所未有的快速增长。尽管如此，与欧美等成熟市场相比，中国的寿险市场渗透率依然偏低。未来，随着大众富裕阶级的崛起、老龄化的加剧以及科技的不断应用，保险行业将迎来巨大的发展机遇。特别是在健康保障和财富管理方面，客户的需求将为银行保险带来持续的动力。根据数据显示，预计到2020年，大众富裕家庭的数量将以年均7.8%的速度增长，城市家庭中这一群体的占比将达到59%。这些家庭不仅对于保险的意识显著提高，更在保障性、多样性等方面提出了更高的要求。
李燕
培训咨询
随着老龄化的加剧，健康、医疗与养老类产品的需求不断攀升，保险行业也面临着重大转型机遇。银行、保险、证券等金融行业的三驾马车正在拉动中国经济的持续稳定成长。同时，普通客户实现财富积累、管理与传承的需求也愈发明显。随着金融产品日益丰富，客户对理财产品的选择性越来越强，理财意识逐渐成熟，客户对产品的多样化匹配要求也不断提升。
在这样的背景下，银行作为中国客户心目中的重要金融机构，银行保险的受欢迎程度将持续上升。一方面，政府对银行保险转型的支持，另一方面，中国富裕家庭数量的不断增加与保险意识的提升，为银行保险的发展提供了巨大的利好。这是一场世纪性的机遇，银保从业人员是否做好了充足的准备呢？
本课程旨在帮助学员全面了解中国财富管理与保险的崭新时代，特别是高净值人士和大众富裕家庭在健康、养老、资产增值、保全、税务筹划、财富传承等方面的保险需求倾向。课程将从心态、视野和能力三个方面帮助学员成功转型，提升自身实力。
在2022年的保险市场中，面临百年不遇的变局。经济形势与政策的变化要求金融从业者具备敏锐的市场洞察力。政治局会议提出的“稳字当头，稳中求进”方针，为投资策略的制定提供了方向。在这个过程中，中国客户的数量与财富拥有量逐步上升，客户对保险和信托产品的需求匹配度也在加大。
资产管理新规的实施，引导资金流向保险领域，市场空间巨大。国际市场利率下降，锁定中长期收益的价值凸显，房地产行业的发展前景也需重新评估。在政策层面，共同富裕的国策下，创富、守福与传富的金融工具愈发重要。保险不仅是财富管理的工具，更是家庭资产隔离、风险控制的有效手段。
在家庭财富管理的“八大规划”中，增额终身寿和年金产品将发挥重要作用。这类产品不仅具备财富保值、增值的理财属性，还能为客户提供未来现金流的规划。通过法律属性的保障，帮助客户实现财富的传承与税务的规划。
顾问式营销强调与客户建立信任关系，了解客户需求，利用专业知识为客户提供量身定制的保险方案。通过电话邀约、厅堂面谈等方式，理财师能够有效挖掘客户的潜在需求，并为其提供相应的解决方案。
在销售过程中，客户常常会对保险产品产生疑虑。有效的异议处理技巧能够提升成交率。通过评估成交机会、解除客户的抗拒点，理财师能够更好地促成交易。
在保险产能提升的过程中，银行保险从业人员需要充分认识到市场的变化与客户需求的多样性。通过专业培训与实战辅导，不断提升自身的销售能力与专业素养，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。未来，随着中国保险市场的进一步发展，理财师的角色将更加重要，成为客户财富管理与传承的重要合作伙伴。
显然，这一培训课程不仅为从业人员提供了实用的知识与技能，也为整个保险行业的未来发展打下了坚实的基础。随着时代的变化，我们期待看到更多的行业精英涌现，为客户提供更加优质的服务，推动保险行业的持续健康发展。
