保险产能提升策略与市场前景分析

保险产能提升：应对中国保险市场的机遇与挑战

在过去的20年中，中国保险市场经历了迅速的增长，成为全球保险行业的重要组成部分。然而，与欧美等成熟市场相比，中国的寿险市场渗透率依然较低，这为行业的进一步发展提供了广阔的空间。随着大众富裕阶级的崛起、老龄化加剧和科技的迅速发展，保险行业迎来了前所未有的发展机遇。

李燕：观形智势——理财经理期缴保险产能提升训练营

本课程将带您深入了解中国保险市场的未来发展机遇，特别是大众富裕家庭和高净值人士的保险需求趋势。通过系统的学习和实战辅导，学员将全面提升自身在银行保险领域的专业能力，从客户需求分析到销售技巧，掌握各类保险产品的实战应用策略。无论是

李燕 培训咨询

项目背景：保险市场的机遇与挑战

展望未来，随着城市家庭户数的增加，大众富裕家庭的数量预计将以年均7.8%的速度增长，到2020年占比将提升至59%。这些家庭不仅具有较强的保险意识和支付能力，而且对保险产品的保障性和多样性有着更高的要求。这种趋势为保险行业提供了巨大的发展动力，尤其是在健康、意外、养老等领域。

与此同时，中国社会的老龄化问题日益严重，这为健康、医疗和养老类产品带来了新的需求。金融行业，尤其是银行保险，正在成为普通客户实现财富积累、管理和传承的重要载体。随着金融产品的日益丰富，客户对金融理财产品的选择性也越来越强，对理财产品的多样化匹配要求也在不断提升。

项目目标：提升保险销售产能

本课程旨在引导学员深入理解中国财富管理和保险行业的未来趋势，特别是高净值人士和大众富裕家庭在健康、养老、资产增值、保全及财富传承等方面的需求。这些需求的变化将直接影响保险产品的设计和销售策略。

• 心态提升：帮助学员树立正确的心态，适应市场变化。
• 视野拓展：通过宏观市场分析，判断未来趋势。
• 能力提升：提升学员的销售能力和客户开拓能力，成为更专业的银行保险专家。

课程内容：从理论到实践

课程将从多个方面帮助学员提升产能，包括宏观市场分析、保险产品的价值、销售技巧以及客户沟通策略等。以下是课程的几个重要模块：

1. 宏观市场分析

通过对中国保险市场基本面、资金面和政策面的分析，学员将能够更好地判断未来的市场趋势。我们将探讨：

• 当前经济形势及其对保险市场的影响。
• 资金面分析：资管新规下的财富新趋势。
• 政策面分析：“共同富裕”国策下的保险行业机会。

2. 保险产品的价值

在家庭财富管理中，增额终身寿和年金产品的战略价值不可忽视。通过详细讲解这些产品在风险保障、现金流规划、法律属性等方面的优势，学员将能够更好地为客户提供适合的产品方案。

• 理财属性：财富保值、增值。
• 功能属性：未来现金流规划。
• 法律属性：资产传承与税务风险隔离。

3. 销售技巧与客户沟通

销售的核心在于与客户建立信任。通过有效的客户开发、产品定位和沟通策略，学员将学习如何在实际销售中运用这些技巧。特别是在面谈、电话邀约和异议处理等环节，学员将掌握实用的方法。

• 客户开发与产品定位。
• 电话邀约的流程与技巧。
• 厅堂面谈的三个步骤及其工具。

实战辅导：让理财师在实践中成长

课程还将通过实战辅导，帮助学员在真实场景中学习。在模拟的销售环境中，学员将得以练习并提升自己的销售能力。通过整体流程的完美配合，促成准客户的转化，提升客户对财富管理与风险管理的认知，制定出切实可行的调整计划。

项目成果：提升学员综合能力

通过本课程的学习，学员将获得多项成果：

• 两天的培训课件，便于复习和巩固知识。
• 各类人群的营销策略和话术，帮助学员应对不同客户的需求。
• 客户信息记录表和个人理财经理工作日志，提升客户管理能力。
• 产品销售FABE话术，帮助学员更有效地进行产品介绍。

结语：把握机遇，提升保险产能

面对中国保险市场的广阔前景，保险从业人员必须做好充分的准备。通过不断学习和实践，提升自身的专业能力，才能更好地服务于客户，实现自身的价值。在这个充满挑战与机遇的时代，成为行业精英、推动保险产能提升，不仅是个人发展的需要，更是推动整个行业进步的重要动力。

未来的保险市场属于那些能够顺应趋势、适应变化的从业者。让我们携手并进，共同迎接保险行业新一轮的快速发展。