银行金融企业内训
据有关资料统计，2017年我国银行信贷资产总额达到129万亿元，其中不良贷款1. 7万亿，而且还潜藏着不少隐性风险，因此必须全力打好信贷风险防范化解的攻坚战，守住不发生系统性风险的底线。
近年来我国宏观经济发展呈现L型走势，这一经济走势并没有影响我国高净值人群的高速增长。《2018中国私人财富报告》资产超600万元的中国富裕家庭，总财富133万亿，
这是一次世纪性的机遇，所以对于我们保险公司和营销人员亟待提升自身素养，专业能力，以为高净值人群提供全面解决方案，本课程将从宏观层面的顶层设计，到客户需求挖掘把握，再到全面为客户提供以保险为主的综合资产配置，将大额保单轻易完成，创
随着2018远去，股市、房市、汇市、P2P等都给中国不断增长的高净值人群选择金融产品产生了很多不确定也在不断变化着，这些挑战是我们2019年发展的良好机会，良币驱逐劣币，真正好的企业和金融产品都显露其实力，与此同时据胡润排行榜的
随着金融服务手段和渠道日趋数字化、线上化，如何提升老年客户的金融服务便利化和可得性，切实改善老年人的金融服务体验成为摆在银行机构面前的一道普遍而迫切解决的问题。为切实提升老年群体的金融服务体验，满足多元化市场需求，引导银行营业网
服务就是竞争力。随着客户对银行服务的关注度越来越高，客户更渴望得到更加高效、热情、专业、有温度的服务。目前在激烈的竞争中，为了更好推动银行营业网点转型工作，进一步“以客户为中心”，提升客户满意度和客户忠诚度，以实现“交易核算型”
消保于心，服务于行，服务是一项细致化的工作，是一家银行综合实力的体现，但是服务本身却难以被量化，稍有不慎更容易出现退步。逆水行舟，不进则退，尤其是在当前激烈的金融环境竞争下，银行网点功能在逐步转型，网点的转型必将提升网点的服务能
本课程设计以业绩为导向，以场景营销为切入，快速实现员工能力增长及业绩提升，例如：《存款营销七大场景》、《营销氛围打造》、《产品推荐技巧与异议处理》、《批量吸金情境沙龙营销技巧》、《电话邀约技巧》等内容，涉及管理岗、营销岗、操作岗
柜面营销是简单地办理业务吗？很多人认为只要客户把业务办完了，非常满意，给打个好评就可以了，结果造成新的业务很难推出去。如果银行忽视了柜员培训、柜员忽视了柜面营销，不自觉间就会流失一大批客户。办理简单业务，那不是营销。柜员在担当银
厅堂是银行的前沿阵地，是接触客户最直接、最频繁的场所，也是营销机会集中的区域。在厅堂做好客户的接待工作，是工作的基础，也是业务拓展的需求；同时，有效的快速、精准的识别好客户，润物细无声的做到顺势营销，做到内外联动，从而发挥厅堂阵
在智能化转型的背景下，网点劳动组合优化工作的全面落地，银行人力资源需求结构随之发生变化，释放中后台运营人员弹性进入厅堂服务客户和智能柜台，进一步充实网点营销队伍。在承担柜面业务处理的基础上，同时参与网点客户营销与维护工作，不仅要
银行人员已经承受着相当大的服务效率的压力，而面对面营销更是一种对个人能力和心理坚强度的大挑战，因此柜面人员对营销任务总不免存在着抵触或恐惧的心理。对临柜人员进行专业化营销训练首先要引导临柜人员对柜面营销任务有一个正确的认识：临柜
在银行同业竞争压力巨大、网络金融发展迅猛的今天，客户对银行工作人员的要求越来越高、维权意识越来越强，而客户对于服务期望值的升高，往往伴随着满意度的下降，以及抱怨、投诉比例的上升，网点服务人员应该掌握客户抱怨处理的解决技巧，以有效
商业银行转型是在业务收到冲击之后的寻找方向的过程，随着这个过程的深入，自助机具增加、服务渠道多样，厅堂、柜面杂乱成了随之而来的问题。机具少了不够用、设备多了无处摆放，我们常常羡慕那些世界上知名的企业，然而，即使我们拥有世界上最先
在这个方法实施的过程中，首先中层人员的“格局”要君子谋道，而不拘泥眼前，管理分工中要乾坤有位，各司其职。首先从思想上认清物理网点存在的意义与其将来的意义，更要搞清楚银行发展以及网点设置、布局、设备更迭的出发点，而不是一味的简单执
目前网点客户到店量下降日益明显，网点与客户接触的机会越来越少，随着智慧柜员机的上线，网点柜面业务替代率进一步提高，而今天大多数银行在营销环节，重点工作仍然是不断开发新客户，面临的境况是困难大、周期长，且成功率不高。老客户不断流失
礼仪素养是一个现代职业人必备的素质。企业竞争更多靠的是企业中人的竞争。一个知礼、懂礼、用礼的人，能够建立和谐的人际关系，营造一个积极向上、和谐共进的团队氛围，从而让企业形成一种核心竞争力。所以，现代职业人有责任，也有必要让自己加
当今商业银行的竞争已经达到白热化的状态，不但产品同质化严重，银行间的点距离不断缩短，甚至是银行挨着银行了，城市单位面积银行数量不断增加，互联网金融、民营银行、村镇银行、小额贷款公司等不同类型的竞争对手的进入，加之利率市场化的不断
随着我国金融改革的深入，商业银行面临的金融环境也更复杂多变，经济增速放缓，利率市场化大力推进、民营银行的建立、以余额宝和P2P为代表的互联网金融的兴起，银行不良贷款继续反弹\存款流失、行业利润下降，已经对商业银行旧有业务发展模式
在行业竞争日趋激烈的今天，银行同质化现象越来越严重！如何内强素质，外树品牌。我们的职员在职场如何从普通到优秀，一个现代银行人必备的素质。做到知礼、懂礼、用礼的人，能够建立和谐的人际关系，营造一个积极向上、和谐共进的团队氛围，从而
为了打造中国银行业文明规范服务品牌，树立银行业良好社会形象，中国银行业协会自2006年起，在全国银行业范围内组织开展了中国银行业文明规范服务示范单位评选活动；在此基础上，为了进一步提高银行业金融服务水平，树立服务标杆，彰显行业风
随着金融市场竞争的加剧，银行过去以单项业务竞争的营销方式，已经不能够满足客户对金融的需求，也不能适应多元化发展的金融市场。为了改变这一局势，只有从根本上转变经营理念，提高综合营销服务的能力，才能建立差异化的竞争优势。通过整合银行
全球疫情存在反复风险，中美关系博弈长期化趋势不会改变，全球政经格局依然复杂多变。虽然逆周期调节政策力度将有所减弱，但中国疫情防控更加科学有效，经济增长面临的有利因素较多，经济增速很可能恢复至正常水平以上。
近些年来，随着房地产市场、科学技术及新兴产业的快速发展，个人贷款业务的发展速度也越来越快。而个人贷款业务的快速发展，要求商业银行在不断提高个贷市场份额的基础上，加强对个人贷款业务风险控制能力和管理水平。但是近几年频繁出现的“假个
当前，受我国城乡居民金融资产规模增长速度放缓. 银行保险制度出台. 利率市场化不断放开的影响，银行间的竞争愈演愈烈。各家银行纷纷把新增方向从增量的分食转向对存量的争夺，这就是所谓的“行外吸金”。然而，由于产品高度同质化，可复制性
近年来，随着移动互联和移动金融的发展，改变了人们的思维模式和行为习惯，人们的金融需求日益呈现多元化、综合化和个性化的特点。对于银行来说，这既为商业银行客户经理营销带来新的机遇，同时也对其提出了更高的要求。在目前形势下，很多银行理
变革时代来临，商业银行面临着空前挑战，一方面，面临行业内部的激烈竞争；另一方面，还要面对互联网金融领域咄咄逼人的进攻态势。如今的银行业面临着存款流失. 不良贷款增加. 利润下降等众多问题。过去“坐等”客户就会上门，“躺着”也能挣
当前，随着我国金融业的市场结构、经营理念、创新能力、服务水平的高质量发展，银行的网点经营管理与产能提升面临着诸多矛盾和问题。根深则叶茂，本固则枝荣。那么如何有效的提升网点负责人的经营管理水平与产能提升策略，是商业银行营业网点经营
新零售时代将带来渠道业态生活化、零售场所生活化、服务方式生活化、价值来源生活化、商业模式生活化。进一步说，新零售就是只有贴近用户和客户生活，才能获得巨大的空间和生命力。银行传统物理网点在获客、活客、转化的客户经营模式上已经遇到了
随着财富管理时代的到来，客户对权益类产品的热度不断提升，从公募基金到私募基金，逐渐成为家庭资产配置中追求超额收益的首选投资产品。由于权益产品底层资产与配置策略不同，致使财富管理顾问在权益类产品推荐时面临着风险不确定、客户服务难、
在生活中家庭面临着不同层次的风险，健康风险、职涯风险、损失风险、家企风险等等，任何家庭都有可能处在不明朗的风险环境中，保险作为风险管理的重要工具，具有防范意外、健康管理、保护私有、指定受益、合力变现、杠杆作用、共济互助功能。中国
随着中国财富管理时代来临，金融机构中高净值客群的精准开拓与价值经营，将给机构带来新的发展机会、稳步增长的资产管理规模。该课程详尽分析中高净值目标客群画像，使财富顾问掌握标准化客户经营流程、技术、工具，为金融机构铸就一批“能征擅守
全球宏观格局正处于百年一遇的变局之中，中美格局转变、三期叠加与危疾影响，致使中国富裕家庭财富增长与风险叠加并存。财富顾问如何在这一时期中服务客户？如何为客户提供专业资产配置服务？
银行网点的基金销售工作以“以产品为中心”的销售模式仍然普遍，理财（客户）经理在客户沟通过程中偏重于如何去说，如何按自己的流程去做，销售工作仍旧是产品推销导向而不是客户需求导向，沟通成本高、客户感知差，成功率低。基金产品销售对于行
理财经理日常工作中能够接触和营销的客户，通常可以分成管户存量客户、厅堂流量客户、外部增量客户这三类。相对于其他两类客群，存量客户呈现三个明显的特点，即资产质量好、服务要求高、到店次数少。与之相应的，理财经理维护该类客群的难度也就
随着金融互联网化的发展，越来越多的银行重视增量客户的发展，对于大型国有银行和商业银行来说他们有固有的客户维护模式，现在需要他们抽出精力来完成“走出去”的工作，无疑是一项从思想意识就要开始建立的工作；对于小型城商行和农商行来说，需
理财经理在网点的零售业务上担任着越来越重要的角色，是网点销售的中坚力量，同时随着目前银行业的发展，对理财经理的综合能力也提出了越来越高的要求。但与此同时，很多理财经理反映自身办理基础业务占据大部分时间，只是一名办理业务的人员；自
随着资管新规等各项监管要求密集出台、利率市场化和产品同质化愈演愈烈、互联网金融影响下的“去网点化”，新时代和新环境下对银行的三大能力提出了更加严峻的挑战：分支行的统筹规划和激励考核能力、网点的联动组织和过程管控能力、客户经理的客
根据腾讯发布的数据报告，2018年微信的月活用户达到10.82亿，每天发送消息450亿次，每天音频视频通话4.1亿次。到2019年二季度，微信及WeChat的合并月活用户已经达到了11.33亿，2020一季度，微信及WeChat
近年来，银行零售业务在保持高速发展的同时，面临越来越严峻的市场环境。一方面受到金融脱媒、利率市场化、互联网金融等多重因素影响，银行同质化竞争日趋激烈；一方面金融市场上的消费者选择余地越来越大，自主投资意识也不断增强。银行如何从线
随着新冠病毒疫情的爆发和蔓延，整体社会经济都受到了较大的冲击。当前环境下，如何在做好自身防护和公益贡献的同时，对传统的经营模式和客户关系进行调整、升级和强化，成为各行各业都需要认真思考的命题。
随着监管新规密集出台，利率市场化和产品同质化愈演愈烈，银行正面临更严峻的挑战。各项经营目标的实现，需要银行各层级上下一心，以“白加黑日夜奋战、五加二全程无休”的决心和勇气全情投入。在整个营销工作体系之中，上至总行方针政策，中至条
随着新冠病毒疫情的爆发和蔓延，整体社会经济都受到了较大的冲击。当前环境下，如何在做好自身防护和公益贡献的同时，对传统的经营模式和客户关系进行调整、升级和强化，成为各行各业都需要认真思考的命题。
银行零售业务在保持高速发展的同时，近年来开始面临越来越严峻的市场环境。一方面受到金融脱媒、利率市场化、互联网金融等多重因素影响，银行同质化竞争日趋激烈；一方面金融市场上的消费者选择余地越来越大，投资意识也不断增强。
近年来银行所面临的金融环境发生了深刻的变革，银行利率市场化持续推进、互联网金融快速发展等都对现有的商业银行构成了前所未有的挑战和压力，传统银行的转型势在必行。你可以不成功，但不可以不成长。一个优秀的银行工作人员，必是经过营销试炼
习近平总书记强调：全面建成小康社会， 在保持经济增长的同时， 更重要的是落实以人民为中心的发展思想， 想群众之所想、急群众之所急、 解群众之所困。因此， 在金融消保领域，我们要从解决好人民群众普遍关心的突出问题入手， 保护好金融
职业化素养是很多企业管理面临的最关键问题，提升基层员工的职业化素质是提升企业核心竞争力的基础，企业间激烈的角逐，本质上意味着人才的竞争。高素质职业化的员工，是企业真正的核心竞争力，也是我们银行基业常青的必要条件。提升银行基层员
基层网点主管，是一家银行的腰部力量，这批管理人员决定了银行的各项服务银行措施落地的效果，决定了团队成员的状态，决定了网点的服务水平与经营业绩。中层的管理者在组织中需发挥承上启下的作用，中层管理干部是肩负创造管理绩效、营造客户满意
分支行长，是一家银行的中高管理层，这批管理人员决定了银行的各项服务银行措施落地的效果，决定了团队成员的状态，决定了网点的服务水平与经营业绩。中高层的管理者在组织中需发挥承上启下的作用，而不确定的时代下，向管理要效益将成为常态之一
随着人们对金融服务需求的不断提升，银行大堂经理越来越为人们所熟悉，并且成为银行业改善金融服务、提高服务质量的一个重要环节，一言一行都会在第一时间受到客户的关注。在竞争日趋激烈下，银行大堂经理们的工作压力日趋增大，这个岗位工作能力
众所周知，开发一个新客户的成本大约是维护存量客户成本的六倍，相反增加老客户的忠诚度和客户粘性就相对更容易。而网点大量存量客户却未得到有效开发。存量客户是银行多年经营留存下来的最宝贵的资产，凝聚了几代服务营销人员的心血，存量客户开
银行业服务日益广泛，日新月异的市场竞争更为激烈，随之金融市场领域各类侵犯消费者事件成为关注点。目前银行消费者的知情权、自主选择权、公平交易权等合法权益频频受到不法侵害的现象足以引起多方关注与反思。
相信通过本课程的学习与训练，学员将被赋予更系统、更深刻的金融科技认知，并能结合当下炙手可热的人工智能、区块链等框架，充分理解金融市场正在发生的深刻变革，以兼具专业高度和平实语言的方式服务客户或提供咨询。
挑战一：基金产品越来越复杂，很多从业人员并没有真的读懂基金产品的底层逻辑，这可能是金融理论功底的问题，也可能是没有跟上金融市场创新的步伐。这样导致的后果是无法很好地回应投资人的问题。
本课程将理财规划与顾问式营销有效结合，大幅提升金融营销人员对于大众富裕客户的专业营销力、发掘客户的需求，能够根据自己的资源与能力拟定客户经营方案，实现专业理财规划营销技术的训练与固化，实训综合金融营销能力。
中国企业家财富总量正迅猛增长，中国富裕家族的财富意识已然觉醒，可税务意思、法律意思和传承意识却没有觉醒，这样将面临“富不过三代”、“政策性资产缩水”的魔咒考验。企业家财富如何能安全且永续管理？这是对企业家的考验，更是对金融从业者
2018年以来中美贸易战开启，而随着2020年新冠疫情的流行中美趋向于全面对抗。此时，我国提出“经济双循环”，产业结构、消费结构和融资结构全面转向。伴随着经济迎来新的成长环境，我国金融体系也正在经历一场深刻的变革。如何应对经济转
过去40多年，我国人民所思所想的核心命题是如何创造财富，但随着中美对抗、国内产业结构重组、金融强监管开启、先富者年龄越来越大、人们家庭婚姻理念的改变，使未来的不确定性越来越大，从而导致我们的财富面临诸多困局与尬局。在这种情况下，
随着互联网金融的深入发展，银行利率市场化，息差变小，存款规模逐步缩水的情况下，做好开门红旺季营销策略是奠定市场规模的基础。
● 如何进行统一布局，充分调动员工积极性？
● 如何精准聚焦目标客户群体进行针对性营销？
随着金融互联网的迅速发展，传统的业务模式逐渐被高科技设备所取代，用互联网思维推广金融业务是大势所趋。行业的变革势必会影响柜员岗位的定位和要求，柜员是银行对外的窗口，是面对客户的第一责任人，如何在适应大环境趋势变化下进一步提高效能
在互联网金融的激烈冲击下，金融互联网发展迅速。交通银行大堂经理机器人上线，农业银行厅堂机具设备全面升级，引入超级柜员机……外界环境的变化对大堂经理的岗位提出越来越高的要求，不仅是厅堂的管控者，还需要持续提升产品营销、客户维护的能
随着移动互联网的发展，社交媒体微信、微博、直播等工具已经渗透到人们的生活，变成日常交往和沟通必不可少的工具。作为银行营销人员，如何低时间成本地运用自媒体工具辅助营销工作是一个需要掌握的技巧。通过微信进行客户维护和运营有利于将我们
引进来，走出去”已经成为各大银行实现客户营销的主要方式，在银行业竞争激烈的今天，积极主动地吸引客户进来尤为重要。本课程通过专业性分解银行网点精准点位模式下如何精准获取客户群体，设计有针对性的营销方案和流程、步骤、工具。按照客户经
随着银行业竞争加剧，特别是跨界竞争的日渐激烈，如何打造银行的核心竞争力成为当下银行迫在眉睫的主题。客户经理队伍掌握了银行核心的客户资源，是银行的核心人才团队，是核心竞争力打造中不可或缺的中坚力量。如何有效挖掘系统内的存量客户是客
在各家银行产品、服务、科技力量均已高度同质化的背景下，银行发展的竞争已经演变成客户资源的竞争，这里既包括了贵宾客户资源，也包括了长尾客户资源。网点全员应在管理者的带领下外出，主动增加银行与企业、个人客户的接触点，开发更多的优质新
银行初级理财经理（一般2年内）虽有着较大的可塑性，但由于在本岗从业时间短，工作绩效不理想；包括：重点/难点产品销售不好、存款/管理资产下降、中高端客户流失、陌生客户开发缓慢等现象。然而，绩效不佳会产生挫败感，进而影响工作积极性，
银行网点智能化设备越来越多、电子银行普及率越来越高，很多客户已经不需要来到银行网点。同时金融机构林立，产品同质化，当我们对存量客户关注少，很容易被其他银行“挖走”，尤其是尚未建立稳定关系的中高端客户。这将直接导致我行优质客户流失
受百年不遇之新冠肺炎疫情影响，社会各行各业均受到不同程度的影响，尤其是经济收入和消费观念，但整体而言，社会经济的活力必须依靠“消费”这驾马车的驱动。因此，各银行、各巨头、各平台都为了自身的生存发展需要，推出各式各样与消费相关的金
信贷业务一直是各商业银行非常重要的业务。信贷业务的良性发展，既能保障银行自身利润，又能深度维护优质客户。银行信贷管理条线划分清晰，然而对于基层支行和网点，所有条线的业务落地必需要有客户基础。
个贷业务发展由原先住房按揭贷向个人经营贷与个人消费贷转型，已是近年各大银行的重点工作。总行在产品体系与绩效考核都进行了相应调整，各地分行在考核的指挥棒下，也紧锣密鼓地推动支行网点开展营销。然而，大部分的个贷客户经理开展营销工作并
财富客户、代发工资客户、房贷客户、社保客户……等众多客群名单，成为我行个人类业务挖掘的宝藏。信用卡业务发展对于促进本行中收指标、增强客户粘性有着极强的正向作用。因此，如何用好本行的有效名单数据，快速对信用卡目标发卡客户、信用卡分
信用卡由过去集中在信用额度的高低，到如今关注信用卡应用领域和优惠活动。从简单的购物消费细分成各行各业的场景化应用，如何把客户的消费场景转化成银行的营销场景是当下信用卡营销的关键。
小微企业金融服务特别是融资服务是一个已经上升到国家战略层面的重大课题，也是提高资产收益率的必然选择。但在经济转型过程中，中小微企业授信风险很大，很多客户经理辛辛苦苦写了十几项调查报告，但最终仍然出现不良，很多人为此受到各种处分。
供应链金融是近年来商业银行创新业务中的“重头戏”，是中小商业银行与大型商业银行开展差异化竞争的又一利器。从2001年深发展(现平安银行)在国内同业试点存货质押融资以来，已走过十余个年头。十余年中，参与的银行从最初的深发展、中信等
近年来，随着居民整体收入水平的提高和金融消费习惯的改变，机构类客户对金融服务渠道、金融产品和服务提出更高、更全面的需求。与此同时，利率市场化时代到来及同业竞争加剧使银行营销团队面临不同的困境和挑战。在新零售时代的用户价值模型发生
日趋激烈的金融竞争中，客户已然成为银行同业间最关键的竞争焦点之一，同业间的竞争已经从产品、服务的竞争逐步向客户的竞争转移，谁拥有客户尤其是高端优质客户谁便能扩大市场份额，进而能够占领竞争的至高点并在激烈的市场竞争中夺得胜利旗帜。
金融科技为近几年全球投资人和创业者聚焦的热点产业。信息技术和金融的全方位融合不断打破现有金融的边界，深刻改变着金融服务的运作方式，回归至金融所要解决的本质问题——资金的高效运作及应用。金融科技将会对人类的生产，生活方式产生深远影
2019年，金融市场持续低迷。前期粗放式发展积累的隐患逐渐释放。市场准入、银行“限流”以及雷声不断的情况下，风险偏好和风控标准也不得不随之调整。我们不得不承认，当前的经济发展阶段和国家战略的要求下，已经在倒逼金融和社会资金转向中
供应链金融是近年来商业银行创新业务中的“重头戏”，是中小商业银行与大型商业银行开展差异化竞争的又一利器。从2001年深发展(现平安银行)在国内同业试点存货质押融资以来，已走过十余个年头。十余年中，参与的银行从最初的深发展、中信等
在全面建成小康社会的决战阶段，在中国特色社会主义进入新时代的历史时期，如何理解“新时代”，如何理解“决胜阶段”以供给侧改革破解中等收入牢笼，中国经济去房地产化和产业升级。这个时代对于金融服务业务有什么样创新机遇，如何进行金融创新
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