在当前竞争愈发激烈的金融市场中，吸引和维持客户资源已成为企业生存和发展的核心要素。尤其是在中国银保市场，尽管经历了20年的高速增长，但与欧美等成熟市场相比，市场渗透率仍显不足。随着大众富裕阶级的崛起、老龄化问题的加剧以及科技应用的普及，保险行业将面临诸多发展机遇。然而，银行客户的续保率仍然不够，显示出我们在客户销售过程中仍有改进的空间。在这样的背景下，本文将深入探讨续期业务技巧，帮助银行理财经理提升续保率，增强客户满意度。
李燕
培训咨询
在金融行业，客户资源是企业的生存之本。客户资源的开发与维护是企业运营的重中之重。未来，随着保险行业的快速发展，大众对养老保障和财富管理的需求将成为推动银保行业发展的强大动力。然而，面对客户不断提升的保障需求，我们还缺乏有效的技能来完成“全家、全额、全险”的保单检视。因此，课程的设计旨在帮助理财经理掌握续期业务技巧，提升与客户的沟通能力，增强客户的信任感和忠诚度。
续期业务不仅是保险公司和客户之间的续约行为，更是对客户保障需求的深度挖掘与分析。客户的保单续期价值体现在以下几个方面：
为了更好地开展续期业务，理财经理需要掌握一系列的沟通技巧和销售策略。以下是一些关键技巧：
电话邀约是续期业务的第一步，通过有效的沟通，能够吸引客户的注意力，并为后续的保单检视奠定基础。核心逻辑主要包括：
在电话邀约过程中，理财经理需要提出关键性问题，以引导客户关注自己的保单状况。例如：
在与客户沟通的过程中，理财经理需要不断识别客户的需求。这一过程包括：
在续期业务中，客户的抱怨是不可避免的。妥善处理客户的抱怨，不仅能够改善客户关系，还能提升客户的满意度。理财经理可以采用同理心澄清四步法：
有效的保单分析不仅能够帮助客户了解自己的保障状况，还能为后续的销售提供依据。理财经理需要注意以下几点：
失效保单的管理是续期业务中不可忽视的一环。理财经理需要识别失效保单的原因，并采取相应的措施进行劝阻。
在进行续期业务时，理财经理需要关注潜在的风险。有效的风险管控策略包括：
在实战演练中，理财经理可以通过资产配置和金税四期的营销场景，提升客户的转化率。具体策略包括：
理财经理应以保险为核心，制定合理的资产配置方案，帮助客户实现收益最大化。在资产配置中，保险产品的多元化能够有效分散风险，提高投资的安全性。
金税四期的上线将对企业和高收入人群产生重大影响。理财经理可以借助这一政策，推广家族信托或保险金信托，帮助客户实现资产的隔离与传承。
通过对续期业务技巧的深入探讨，理财经理不仅能够提升自己的专业能力，还能有效增强客户的满意度与忠诚度。未来，面对日益复杂的金融市场环境，理财经理需要不断学习和掌握新的业务技巧，以适应客户多样化的需求，抓住市场发展的机遇，实现自身的职业突破。
在2023年的金融大变局中，理财经理是否做好准备迎接挑战？通过本课程的学习，大家将能够掌握更多的续期业务技巧，创造更好的客户服务体验，成为行业的佼佼者。
