课程背景：
商业保理业务，最核心的时法律及合规的管理，所有产品的终极目的都是风险的规避，稳妥的运营和盈利。本课程将给学员系统性的呈现商业保理业务和合规管理。
课程收益：
l 清楚商业保理功能和保理的发展
l 能够理解保理的法律问题
l 清楚保理法律人员的定位问题
l 合同管理及产品
l 清楚合规管理及其原则
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：保理从业者
课程方式：讲演结合、全程互动、案例丰富、情景操练
课程大纲
第一讲：保理的功能与发展
一、强调的意义
1．发展迅猛
2．功能非常强大
3．认知非常低下
二、概括
1．调账
2．融资
3．坏账兜底
三、行业发展的意义
1．行业发展现状
2．行业发展的原因
3．保理行业发展的关键因素
第二讲：保理法律问题
一、法律渊源（国际法）
1．国际公约
2．国际惯例
二、法律渊源（国内法）
1．国内法律
三、法律关系（核心）
1．单保理
2．双保理
四、法律关系（衍生）
1．法律关系
2．其他关系
五、涉票保理
1．银行承兑汇票质押项下的保理
2．银行承兑汇票结算项下的保理
六、应收账款释义
1．企业会计制度
2．物权法
3．应收账款质押登记办法
4．GRIF规则
5．国际保理公约
6．联合国国际贸易应收款转让公约
七、未来债权
1．法律关系
2．举例
八、权利竞合
1．合同法
2．物权法
九、额度的性质
1．内别
2．某银行版本
3．GRIF版本
十、Dispute识别处理
1．商业纠纷处理
第三讲：法律人员的定位问题
一、法律人员的三个阶段
1．事后处理
2．事中控制
3．事前策划
二、事后处理
1．事后处理明细
三、还款请求权，回购请求权
案例：融资租赁的保理案例
四、撤销权
案例：某国开行的借款案例
五、代位权
案例：中行与安然实业在珠海的案例
六、股东连带请求权
案例：拓恒公司拖欠钢材款案例
七、关联企业连带请求权
案例：徐工机械某案例
八、破产撤销权
案例：某公司破产案例
九、风险和控制
1．识别风险、守住底线、赢得客户
2．风险描述与防范措施
十、合同
1．合同基本格式
十一、事前策划：统筹法律、实践、市场，资源、设计框架
1．设计原则
2．企业偏好
3．交易模式
十二、业务模式案例
1．业务模式图
十三、资源整合
1．资源整合图
第四讲：保理合规业务
一、合规的起源与背景
1．起源
2．背景
二、合规的基本概念、目的、目标
1．概念
2．法律、规则和准则
3．合规风险
4．目的
5．目标
三、合规的原则
1．合规管理十项原则
四、合规的重要性
1．违规的后果
案例：衡阳兆基铜业
五、合规中心的职责
1．流程
2．合规11项职责
六、合规中心的具体工作内容
1．六个阶段
2．七个重要指标
3．合同档案管理
七、合规审查中应该重点注意的主要指标
八、合同档案管理
陶威